A fraude de identidade atingiu níveis recorde

É altura de pensarmos bem na forma de nos protegermos a nós próprios e aos mais vulneráveis contra a fraude de identidade

A fraude de identidade no Reino Unido registou um aumento recorde de 25% em apenas um ano.

É uma taxa de crescimento que não é apenas espantosa – mas também aterradora.

Este número é a principal conclusão de um novo relatório da Cifasum dos principais serviços de prevenção da fraude, com base numa análise de 409 000 casos de conduta fraudulenta registados na Base de Dados Nacional sobre Fraude em 2022.

O seu relatório, intitulado Fraudscape, revela que, no ano passado, se registou o maior volume de casos de conduta fraudulenta de sempre.

E, destes, os casos de fraude de identidade aumentaram 23%, representando agora 68% de todas as fraudes registadas.

Parece que, quanto mais difícil é o clima económico geral, mais aumenta a fraude, de modo que, precisamente quando as pessoas comuns se debatem com o aumento das contas da alimentação e da energia, é mais provável do que nunca que sejam alvo de burlões.

E o que está a acontecer no Reino Unido neste contexto é quase certo que se reflecte a nível mundial.

Um estudo recente [1], por exemplo, concluiu que cerca de um terço dos americanos já foi vítima de alguma forma de roubo de identidade.

O que parece estar a impulsionar este boom de fraudes é o facto de cada vez mais pessoas estarem a recorrer ao crédito para fazer face ao aumento das contas – o que leva a um número crescente de pedidos de cartões de crédito – o que, por sua vez, constitui novos alvos para os autores de fraudes.

É típico o esquema do “falso vendedor de telefones”, em que as vítimas caem em golpes de actualizações de telefones aparentemente mais baratos. A vítima é atraída pela promessa de uma suposta pechincha num novo aparelho e acaba por revelar informações pessoais – números PIN, etc. – que os burlões podem utilizar para aceder às suas contas e começar a movimentar dinheiro. Em seguida, dá-lhes o máximo de dinheiro possível.

A maior parte das vítimas de fraudes de identidade tem geralmente trinta anos ou mais, com um aumento particular de vítimas com mais de 60 anos.

Para os mais jovens, o comportamento fraudulento mais prevalecente é a chamada burla da mula de dinheiro: nesta, um indivíduo permite que um terceiro – normalmente um criminoso grave, como um traficante de droga ou alguém que lida com grandes quantidades de bens roubados – transfira dinheiro para a sua conta para o branquear, ficando com uma parte para a sua própria comissão.

Esta situação foi registada 40.000 vezes, sendo que a idade principal é entre os 21 e os 25 anos e os meios de comunicação social são um fator essencial para o recrutamento.

E, finalmente, além de ser utilizado para aliciar as vítimas, o sector das telecomunicações também está a ser vítima. Isto porque é uma das indústrias atingidas por um aumento dos chamados casos de candidaturas falsas – em que os candidatos a novas contas escondem informações ou fornecem documentação falsa, como extractos bancários alterados, para parecerem dignos de crédito quando são tudo menos isso. Este tipo de conduta fraudulenta registou um aumento ainda mais acentuado do que a fraude de identidade, aumentando 40% em 2022.

Além de conseguir novos aparelhos telefónicos e contratos desta forma, o falso candidato pode também pedir um empréstimo, uma hipoteca ou crédito.

Tudo isto dá uma imagem alarmante da prevalência da fraude.

Apresenta-se sob tantos disfarces e formas – as vítimas são enganadas de novas maneiras a toda a hora – que são simplesmente demasiados para enumerar.

Mas o quadro geral é mais uma vez uma chamada de atenção para a necessidade de estarmos todos vigilantes.

Para as empresas, a melhor forma de navegar por estas águas traiçoeiras é instalar os sistemas de segurança mais robustos – e isso significa escrutinar todo e qualquer número com o qual estás comercialmente em contacto. Certifica-te de que fazes uma pesquisa profunda de qualquer número de telefone que tente operar na tua plataforma: o utilizador é quem diz ser? O seu histórico de dados corrobora-o? O utilizador está neste momento no local onde afirma estar – ou noutro local? E assim por diante.

Os dados em tempo real das próprias companhias telefónicas são a forma mais fiável de verificar se há fraude. Porque as pessoas reais, com vidas reais, comportam-se de forma muito diferente dos burlões que usam telemóveis. O seu histórico de dados reflecte isso mesmo. Assim, com as ferramentas certas, torna-se relativamente fácil distinguir entre os dois – o que se faz numa fração de segundo e de forma muito barata.

No entanto, para os particulares e não para as empresas, o acesso a esta facilidade ainda não está amplamente disponível, pelo que deves fazer tudo o que estiver ao teu alcance para te protegeres.

Começa por cultivar o ceticismo em relação às ofertas. O ditado “se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é” aplica-se agora mais do que nunca. Não confies nas primeiras aparências. Se conseguires encontrar algo simplesmente através de uma pesquisa no Google que te leve a um sítio Web, isso não é suficiente para assumir que é legalmente gerido e regulamentado.

E se alguém que não conheces bem para além de parecer fixe no Instagram te oferecer um bom negócio para lhe fazeres um favor com uma transferência bancária – lembra-te de que há todas as hipóteses de ser uma fachada para alguns criminosos muito sérios, e podes estar a meter-te num mundo de dor.

Por último, procura realizar as tuas transacções nestes espaços seguros. Porque se estiveres numa plataforma onde os burlões são mantidos afastados desta forma, estás imediatamente muito, muito mais seguro. Desconfia das transacções nas redes sociais – procura antes plataformas mais fiáveis, onde os números de telemóvel e os seus proprietários são controlados.

Para saberes mais sobre a fraude no abate de suínos, podes ler mais no nosso artigo relacionado.