Combate a fraude de contas com a classificação de risco de números móveis

A fraude de contas tornou-se um problema generalizado que afecta tanto os indivíduos como as empresas. Os autores de fraudes desenvolvem constantemente as suas tácticas, utilizando técnicas avançadas para enganar as medidas de segurança e obter acesso não autorizado a informações sensíveis.

Para combater esta ameaça cada vez maior, as organizações estão a recorrer a soluções inovadoras, como a pontuação de risco de números móveis.

O aumento da fraude de contas

O risco de fraude em contas aumentou exponencialmente, com um inquérito recente a revelar que 29% das pessoas já foram vítimas de fraude na aquisição de contas, o que representa um aumento em relação aos 22% registados em 2021.

Os autores de fraudes utilizam métodos sofisticados para contornar as medidas de segurança, incluindo credenciais roubadas, roubo de identidade e engenharia social. Os métodos tradicionais de verificação da identidade, como os nomes de utilizador e as palavras-passe, já não são suficientes para impedir actividades fraudulentas.

Como é que os autores de fraudes escapam por entre as fendas

A era digital traz comodidade e acessibilidade, mas também traz riscos inerentes. À medida que a tecnologia avança, o mesmo acontece com as tácticas utilizadas pelos autores de fraudes.

Os autores de fraudes são peritos em explorar as fraquezas dos processos tradicionais de verificação de identidade. Explora as lacunas e utiliza identidades roubadas ou falsas para obter acesso a contas e informações sensíveis.

As organizações devem adaptar continuamente as suas medidas de segurança para acompanhar a evolução do cenário de ameaças. A pontuação de risco de números móveis fornece uma camada extra de defesa, permitindo a avaliação de risco em tempo real da fiabilidade de um número móvel com base em dados históricos e em tempo real.

Introdução à classificação de risco de números móveis

A pontuação de risco de números de telemóvel é uma ferramenta poderosa que avalia a fiabilidade de um determinado número, analisando vários pontos de dados, tanto históricos como em tempo real. Isto permite aos utilizadores tomar decisões fiáveis e informadas sobre potenciais clientes.

Os números de telemóvel funcionam como um identificador único, ligando vários aspectos da identidade digital de um utilizador. Está intimamente ligado a contas de correio eletrónico, perfis de redes sociais, transacções financeiras e muito mais. Esta integração faz do número de telemóvel um recurso valioso para verificar a autenticidade dos utilizadores.

Compreender a classificação de risco de números móveis

O que é a classificação de risco de números móveis?

A pontuação de risco envolve a análise de uma multiplicidade de pontos de dados associados a um número de telemóvel para determinar a sua fiabilidade. Estes pontos de dados podem incluir a idade do número de telefone, informações sobre a operadora, padrões de utilização anteriores e associações com actividades fraudulentas. Ao avaliar estes factores, é atribuída uma pontuação de reputação a cada número, indicando o nível de risco que apresenta.

Mais do que um simples número – A chave para uma verificação digital melhorada

Os números de telemóvel desempenham um papel fundamental na verificação das identidades dos utilizadores. Servem como uma camada adicional de autenticação, fornecendo às organizações um ponto de dados fiável e consistente para verificar a propriedade e a autenticidade de uma conta.

Ao cruzar as pontuações de reputação dos números móveis com outras medidas de verificação de identidade, as organizações podem garantir um nível mais elevado de segurança, minimizando simultaneamente as dificuldades sentidas pelos utilizadores legítimos.

Os dados que importam

Quando se trata da pontuação da reputação do número de telefone, são considerados vários pontos de dados. Os dados que são utilizados no algoritmo de pontuação incluem muitos indicadores em tempo real que mostram não só se um número é válido, mas também se está a ser utilizado a longo prazo, de forma regular e constante. Isto ajuda a evitar tentativas de utilização de “números limpos descartáveis” para facilitar a fraude.

Ao analisar estes pontos de dados de forma holística, as organizações obtêm informações valiosas sobre a fiabilidade de um número de telefone.

Interpretar os resultados da fraude telefónica – O que significam realmente

As pontuações de reputação de números móveis fornecem uma medida quantificável do risco associado a um determinado número.

As empresas podem estabelecer limites e regras personalizados para determinar a forma como as pontuações de reputação são interpretadas, permitindo-lhes tomar decisões informadas relativamente à autenticação de utilizadores e à redução de riscos.

Como funciona a pontuação de risco numérico?

O TMT Score utiliza uma gama de dados determinísticos e probabilísticos para avaliar a fiabilidade de um número. Ambos podem ser considerados pelo algoritmo para construir uma imagem diferenciada do histórico e da confiabilidade de um número em milissegundos.

O algoritmo do Score está constantemente a ser aperfeiçoado: à medida que vemos mais números, construímos mais histórico e assinalamos mais comportamentos suspeitos, aprendemos e melhoramos ainda mais as nossas capacidades de deteção.

Implementar a pontuação de reputação de números móveis

Integrar o Reputation Scoring nos teus sistemas

Integrar a pontuação da reputação de números móveis nos sistemas existentes é um processo simples. A nossa solução baseada em API está prontamente disponível, permitindo que as organizações incorporem facilmente a pontuação da reputação nos seus fluxos de trabalho de verificação de identidade.

Ao tirar partido destas soluções, as organizações podem melhorar a segurança sem grandes perturbações na sua infraestrutura existente ou na experiência do utilizador.

Melhores práticas para uma implementação perfeita

Para garantir uma implementação perfeita da pontuação da reputação do número móvel, as organizações devem considerar algumas práticas recomendadas.

Estas incluem a definição de metas e objectivos claros, a compreensão dos requisitos únicos da empresa, a seleção de um fornecedor fiável e a integração gradual da pontuação da reputação nos sistemas existentes.

A monitorização regular e o aperfeiçoamento do sistema são também essenciais para otimizar o desempenho.

Vantagens da pontuação da reputação de números móveis

A pontuação da reputação do número de telemóvel oferece inúmeras vantagens na luta contra a fraude de contas. Inclui:

Aumenta a segurança: Ao verificar a fiabilidade de um número fornecido, as organizações podem reduzir significativamente o risco de actividades fraudulentas e de acesso não autorizado.

Melhoria da experiência do utilizador: A utilização da pontuação da reputação do número de telemóvel permite às empresas simplificar o processo de verificação da identidade, proporcionando uma experiência mais fácil aos utilizadores legítimos.

Poupança de custos e de tempo: Ao automatizar o processo de avaliação do risco, as organizações podem poupar tempo e recursos em comparação com os métodos tradicionais de verificação manual.

Avaliação de risco em tempo real: A pontuação da reputação do número permite que as organizações avaliem o risco em tempo real, facilitando acções imediatas para evitar actividades fraudulentas.

Escalabilidade: A utilização de algoritmos avançados na pontuação da reputação numérica permite que as organizações lidem com um grande volume de identidades e transacções de forma eficiente.

Conformidade com os regulamentos: As organizações podem cumprir os requisitos regulamentares fornecendo medidas robustas de verificação de identidade e a flexibilidade permite a conformidade em diferentes jurisdições.

O papel da pontuação da reputação dos números na tua estratégia de prevenção de fraudes

No âmbito de uma estratégia abrangente de prevenção da fraude, a pontuação da reputação do número de telemóvel desempenha um papel fundamental na verificação das identidades dos utilizadores e na deteção de potenciais aquisições de contas. Ao integrar a análise do número de telefone na estratégia global, as organizações podem efetuar verificações de contas e clientes numa questão de segundos, apoiando as suas obrigações de efetuar verificações de Conhecer o Cliente (KYC) e de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML).

A utilização de uma API de pontuação de números móveis permite às organizações analisar vários pontos de dados em tempo real, que podem funcionar como indicações sobre a probabilidade de o número fornecido cometer fraude. Isto inclui aspectos como contas de correio eletrónico ligadas, perfis de redes sociais e alterações no comportamento de utilização do dispositivo, todos eles extremamente difíceis de manipular.

Privacidade e regulamentação na pontuação da reputação de números móveis

Embora a pontuação da reputação dos números móveis ofereça muitas vantagens, há que ter em conta as preocupações com a privacidade e a conformidade regulamentar. As organizações podem ultrapassar estes desafios através de processos rigorosos de validação de dados, práticas de privacidade transparentes e adesão a diretrizes regulamentares para se manterem em conformidade.

A ligação entre a segurança e a satisfação do cliente

A ligação entre segurança e satisfação do cliente é inegável. Ao aumentar a confiança dos clientes através de verificações rápidas e eficazes, os clientes têm maior confiança nos produtos ou serviços de uma organização.

As verificações de conta baseadas na pontuação de números podem ser integradas nos processos existentes de integração e início de sessão do cliente, o que significa que podem ser efectuadas numa questão de segundos e sem que o cliente saiba. Isto não só é muito mais rápido do que as opções actuais, como a verificação de morada ou o carregamento de documentos de identificação, como também é mais preciso.

Protege a tua organização contra a fraude de contas

O crescimento significativo dos ataques de sequestro de contas exige que as empresas dêem uma resposta proactiva e abrangente para proteger os seus clientes. Sublinhando a importância da proactividade, as organizações devem dar prioridade à implementação da pontuação da reputação dos números de telefone para combater as aquisições de contas.

Para mais informações sobre como implementar a nossa tecnologia de pontuação de números , contacta um membro da nossa equipa de verificação hoje mesmo.