Um número de telemóvel pode ajudar nas verificações KYC, fornecendo uma forma de verificar a identidade de um cliente, utilizando os dados pessoais autorizados detidos pelos operadores de redes móveis. Estes dados podem ser utilizados para efetuar uma série de verificações regulamentares para evitar fraudes em linha e estão definitivamente ligados ao número de telemóvel, que pode ser utilizado como uma parte essencial dos teus processos de compromisso ou de cumprimento.
Um número de telemóvel pode ajudar na integração digital, fornecendo um ponto de dados fiável e seguro sobre o teu potencial cliente. Um número de telemóvel continua a ser um dos aspectos mais consistentes e persistentes da nossa identidade digital. Verificar a propriedade de um número utilizando a nossa API pode ser feito em segundos e facilmente integrado no teu fluxo de trabalho de onboarding existente.
As verificações “Know Your Customer” (KYC) são um conjunto de procedimentos que as empresas utilizam para confirmar a identidade dos seus clientes. As verificações KYC são normalmente efectuadas durante o processo de integração e envolvem a recolha e verificação de várias formas de informação de identidade, tais como documentos de identificação emitidos pelo governo, comprovativos de morada e outros documentos. As verificações KYC são importantes para prevenir a fraude, o branqueamento de capitais e outras actividades ilegais.
As verificações de combate ao branqueamento de capitais (AML) são um conjunto de procedimentos que as empresas utilizam para detetar e prevenir actividades de branqueamento de capitais. As verificações AML são concebidas para identificar e prevenir estas actividades através da monitorização das transacções dos clientes, da avaliação dos níveis de risco e da comunicação de actividades suspeitas às autoridades competentes. Os controlos AML são exigidos por lei na maioria dos países.
A fraude de aquisição de conta é um tipo de fraude em que um atacante obtém acesso não autorizado à conta de um cliente. Isto pode ocorrer através de uma variedade de métodos, como ataques de phishing, preenchimento de credenciais ou engenharia social. Uma vez obtido o acesso, o atacante pode efetuar transacções não autorizadas, alterar informações da conta ou roubar dados sensíveis.
O SIM Swap é um tipo de fraude em que um atacante assume o controlo do número de telefone de uma vítima, transferindo-o para um novo cartão SIM. Isto pode ser feito convencendo o operador da rede móvel da vítima a transferir o número para um novo cartão SIM que é controlado pelo atacante. Quando o atacante tem o controlo do número de telefone, pode utilizá-lo para repor palavras-passe, intercetar a autenticação de dois factores e obter acesso às contas da vítima. A fraude SIM Swap é uma ameaça crescente e pode ser difícil de detetar.
Além de dados específicos como SIM Swap e KYC match, a Verify também pode fornecer outros pontos de dados que podem ajudar a entender o risco que um determinado número móvel possui. Isso inclui eventos de movimentação de rede (portabilidade), análise em tempo real se um número está realmente ativo na rede, associação do número em muitas plataformas on-line proeminentes e muitos outros atributos.
Não é necessário hardware adicional. Em termos de software, basta fazer uma chamada API segura para o serviço Verify com o número que pretende verificar e os dados que pretende ver sobre esse número e, em seguida, integrar a nossa resposta no seu fluxo de trabalho existente, quer seja para integrar um novo cliente, responder a um comportamento potencialmente suspeito ou processar uma transação, ou todas as opções anteriores.
Os nossos dados lideram o sector em termos de precisão. São utilizados dezenas de milhões de vezes por dia para permitir o encaminhamento correto e em tempo real de chamadas e mensagens. Os nossos dados provêm de uma série de fontes oficiais, tais como reguladores e operadores de telecomunicações de todo o mundo. A maioria das consultas da Verify é efectuada em tempo real, pelo que, por exemplo, quando se pergunta se um número está ativo, a resposta da Verify é se o número está ativo AGORA!
Sim. A principal entrada necessária para uma consulta Verify é o número de telemóvel, que é enviado para a TMT ID em formato internacional (o que torna cada número único). A API Verify foi concebida para acomodar números numa base de consulta por consulta, para que os nossos clientes possam enviar um número dos EUA em 1 ms, um número alemão no milissegundo seguinte e assim por diante. É de notar que nem todos os pontos de dados Verify estão disponíveis em todos os países, mas se precisares de mais informações sobre isto, teremos todo o gosto em ajudar.
Não. Devido ao facto de o serviço Verify envolver um forte elemento de processamento de dados pessoais, qualquer cliente que pretenda aceder ao serviço tem de celebrar um contrato e ser aprovado com base no seu cliente e no seu caso de utilização. Alguns dos pontos de dados disponíveis no Verify, como o KYC Match, também requerem geralmente a aprovação do operador de rede móvel para serem acedidos. Ajudamos todos os nossos clientes a passar por este processo, conforme necessário.
"Phone number verification plays a critical role in helping to detect and prevent online fraud. TMT ID’s TeleShield product provides easy access to global mobile data, enabling us to enhance the actionable results of our MaxMind minFraud® services."
"BTS (Business Telecommunications Services) is successfully using TMT’s Velocity and Live services to check the status of mobile numbers. This way we make sure we optimize the performance of the service offered to our customers and ensure the quality of terminating traffic to all countries.”
"Working with TMT’s TeleShield service has expanded our ability to detect fraud and minimise the risk to our business. TeleShield brings peace of mind and the opportunity to stop fraud before it affects our customers’ bottom line or the service."
"LATRO relies on TMT’s TeleShield to provide the most up to date and reliable numbering qualification information within our fraud reporting tools, enabling us to protect our customer’s revenues and empowering them to defend themselves against fraudulent numbers."
"TMT is a valued partner that enables us to manage our routing costs effectively. They proactively and continuously expand their operator and country coverage while delivering exceptional customer service. We can always count on them to achieve high-quality results and look forward to our continued collaboration."
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"TeleShield from TMT gives 42com the power to detect and target telephony fraud scams internationally, thereby protecting our company from the financial and customer experience impacts of telecommunications fraud."
"It has been a pleasure to work with the team at TMT. They have become an essential provider of accurate numbering data information and Number Portability services globally."
"Deutsche Telekom Global Carrier uses TMT ID as one of their key suppliers for Mobile Number Portability Data services. Deutsche Telekom Global Carrier uses TMT ID’s Velocity MNP solution. This is an ultra-fast query service that optimises the routing of international voice calls and A2P messaging."
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