Nathalie Newman
Published on: December 4, 2024
A fraude de falsificação de identidade, também conhecida como fraude de identidade, ocorre quando alguém finge ser outra pessoa ou entidade para enganar as vítimas e obter benefícios não autorizados. Esses benefícios geralmente incluem ganhos financeiros, acesso a informações confidenciais ou outros serviços valiosos.
Recentemente, a BBC destacou a natureza generalizada dessa ameaça durante sua Campanha de Conscientização sobre Fraudes, publicando vários artigos que esclarecem as experiências de vítimas de fraudes. Essas histórias revelaram o custo pessoal e financeiro da fraude de falsa identidade e demonstraram como ferramentas avançadas, como as oferecidas por nós, poderiam evitar esses crimes.
Aqui estão alguns dos golpes mencionados que nossas ferramentas poderiam ter detectado e evitado que acontecessem:
Um artigo da BBC detalhou como os golpistas exploram o software Voice ID, que muitos bancos usam para verificação de acesso à conta on-line. No experimento, uma repórter conseguiu contornar seu próprio sistema de ID de voz várias vezes usando um clone gerado por IA.
Isso destaca uma vulnerabilidade crítica, mas os golpistas que tentam usar a IA para imitar a voz de um cliente provavelmente não terão acesso ao dispositivo móvel do cliente real.
Nossa solução de autenticação de rede silenciosa – Authenticate – funciona em conjunto com a ID de voz para reduzir fraudes. Ao verificar silenciosamente se o dispositivo e o número de celular associados à conta correspondem, os bancos podem sinalizar e impedir tentativas fraudulentas de golpistas que possam ter acesso a software de voz com IA treinada. O Authenticate costuma ser combinado com nossas verificações SIM-Swap em uma OTP de backup, permitindo que os bancos investiguem qualquer atividade suspeita em cada nível do procedimento de autenticação.
Outro golpe relatado pela BBC envolveu uma mulher que foi pressionada por telefone a sacar £4.000, dizendo que eles eram uma empresa legítima e que algo havia dado errado e que ela precisava consertar. Eles permaneceram na ligação por mais de uma hora, mesmo quando ela entrou no banco e sacou o dinheiro.
Isso poderia ter sido evitado com nossas verificações do Scam Signal. Nossa solução analisa o comportamento situacional associado ao dispositivo e ao número do celular, identificando sinais de alerta que coincidem com saques/transferências bancárias presenciais ou digitais. Se um alerta tivesse sido acionado, o banco poderia ter pausado a transação para uma investigação mais aprofundada, potencialmente salvando a vítima de perdas financeiras.
Um dos casos mais chocantes envolveu um homem cuja rede móvel foi comprometida enquanto ele estava de férias. Os golpistas entraram em contato com seu provedor, fazendo-se passar por ele, e obtiveram um cartão SIM substituto enviado para um endereço em Londres. Usando o novo SIM, eles acessaram suas contas e roubaram mais de £50.000.
Nossa proteção contra sequestro de cartão SIM poderia ter sinalizado isso. Ao identificar anomalias, como uma troca de SIM ou uma mudança no comportamento do dispositivo, o banco poderia ter sinalizado a transação como de alto risco e interrompê-la antes de liberar os fundos.
Os golpes românticos são uma forma de fraude de representação em que os criminosos criam identidades on-line falsas para estabelecer relacionamentos enganosos com suas vítimas. Esses golpes são predominantes em sites de namoro, plataformas de mídia social e aplicativos de mensagens, onde os fraudadores exploram conexões emocionais para manipular as vítimas a enviar dinheiro ou compartilhar informações pessoais confidenciais.
A fraude de falsificação de identidade é um problema global crescente, com custos estimados em bilhões por ano. Os aprimoramentos tecnológicos que permitem que os golpistas realizem esquemas cada vez mais sofisticados agravam o problema.
Somente no Reino Unido, as fraudes financeiras envolvendo falsificação de identidade aumentaram em mais de 44% nos últimos anos, com perdas superiores a £ 137 milhões em 2022, de acordo com a UK Finance.
As estatísticas citadas em um evento recente do Telecommunications UK Fraud Forum (TUFF) forneceram informações cruciais:
As soluções de inteligência numérica e identidade móvel desempenham um papel fundamental no combate à fraude de falsificação de identidade. Ao aproveitar os atributos exclusivos de números móveis, dispositivos e pontos de dados associados, as empresas podem aprimorar seus processos de Know Your Customer (KYC).
Ferramentas como as nossas permitem que as empresas fiquem à frente dos fraudadores, protegendo os clientes e salvaguardando os sistemas financeiros de novas ameaças. Em um mundo em que as táticas de fraude estão se tornando mais sofisticadas, medidas proativas como essas não são mais opcionais – elas são essenciais.
A fraude de seguro de dispositivos também é um problema crescente. Você pode ler mais sobre isso em nosso artigo relacionado.
Last updated on fevereiro 18, 2025
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