A fraude de identidade atingiu níveis recordes

É hora de pensar bem sobre como proteger a nós mesmos e aos mais vulneráveis contra fraudes de identidade

Ela já estava em níveis epidêmicos, mas agora a fraude de identidade no Reino Unido aumentou em um recorde de 25% em apenas um ano.

É uma taxa de aumento que não é apenas surpreendente, mas também assustadora.

Esse número é a principal descoberta em um novo relatório da Cifasum serviço líder de prevenção de fraudes, com base em uma análise de 409.000 casos de conduta fraudulenta registrados no National Fraud Database em 2022.

Seu relatório, intitulado Fraudscape, revela que no ano passado houve o maior volume de casos de conduta fraudulenta já registrado no país.

Desses, os casos de fraude de identidade aumentaram em 23% e agora representam 68% de todas as fraudes registradas.

Parece que quanto mais difícil é o clima econômico geral, mais as fraudes aumentam, de modo que, justamente quando as pessoas comuns estão lutando com o aumento das contas de alimentos e energia, elas também estão mais propensas do que nunca a serem alvo de fraudadores.

E o que está acontecendo no Reino Unido nesse contexto é quase certo que se espelha globalmente.

Um estudo recente [1], por exemplo, descobriu que até um terço dos americanos já foi vítima de alguma forma de roubo de identidade.

O que parece estar impulsionando esse boom de fraudes é o fato de que mais pessoas estão recorrendo ao crédito para lidar com o aumento das contas, o que leva a um número crescente de solicitações de cartão de crédito, o que, por sua vez, cria novos alvos para os fraudadores.

Típico é o golpe do “falso revendedor de telefones”, no qual as vítimas caem em um golpe de atualizações de telefones aparentemente mais baratos do que os de rua. A vítima é atraída pela promessa de uma suposta pechincha em um novo aparelho e acaba revelando informações pessoais – números de PIN e assim por diante – que os fraudadores podem usar para acessar suas contas e começar a movimentar dinheiro. Em seguida, eles tentam obter tudo o que podem.

A maioria das vítimas de fraude de identidade geralmente está na faixa dos 30 anos ou mais, com um aumento especial de vítimas com mais de 60 anos.

Para o grupo demográfico mais jovem, o comportamento fraudulento mais prevalente é o chamado golpe da mula de dinheiro: nesse caso, um indivíduo permite que um terceiro – geralmente um criminoso grave, como um traficante de drogas ou alguém que lida com grandes quantidades de bens roubados – transfira dinheiro para sua conta para lavá-lo, ficando com uma parte para sua própria comissão.

Isso foi registrado 40.000 vezes, sendo que a idade principal é de 21 a 25 anos e a mídia social é um facilitador importante no recrutamento.

E, finalmente, além de ser usado para atrair vítimas, o setor de telecomunicações também está sendo vítima. Isso ocorre porque esse é um dos setores atingidos por um aumento nos chamados casos de solicitação falsa, em que os solicitantes de novas contas ocultam informações ou fornecem documentação falsa, como extratos bancários alterados, para parecerem dignos de crédito quando não são. Esse tipo de conduta fraudulenta aumentou ainda mais acentuadamente do que a fraude de identidade, subindo 40% em 2022.

Além de conseguir novos aparelhos telefônicos e contratos dessa forma, o candidato falso também pode solicitar um empréstimo, uma hipoteca ou crédito.

Tudo isso mostra um quadro alarmante da prevalência absoluta de fraudes.

Ele se apresenta sob tantos aspectos e formas – as vítimas são enganadas de novas maneiras o tempo todo – que simplesmente há muitos para listar.

Mas o quadro geral é mais uma vez um lembrete de como todos nós precisamos estar vigilantes.

Para as empresas, a melhor maneira de navegar por essas águas traiçoeiras é instalar os sistemas de segurança mais robustos, o que significa examinar minuciosamente todo e qualquer número com o qual você esteja em contato comercialmente. Certifique-se de que você faça uma pesquisa profunda de qualquer número de telefone que esteja tentando operar em sua plataforma: o usuário é quem ele diz ser? O histórico de dados dele corrobora isso? Ele está no local onde afirma estar ou em outro lugar? E assim por diante.

Os dados em tempo real das próprias empresas telefônicas são a maneira mais confiável de verificar se há fraude. Porque pessoas reais com vidas reais se comportam de maneira muito diferente dos fraudadores em telefones fixos. Seu histórico de dados reflete isso. Portanto, com as ferramentas certas, torna-se relativamente fácil distinguir entre os dois – em uma fração de segundo e de forma muito barata.

No entanto, para pessoas físicas e não para empresas, o acesso a esse recurso ainda não está amplamente disponível, portanto, você precisa fazer todo o possível para se proteger.

Comece cultivando o ceticismo em relação às ofertas. O ditado que diz que “se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é” se aplica agora mais do que nunca. Não confie nas primeiras aparências. Se você puder encontrar algo simplesmente por meio de uma pesquisa no Google que o leve a um site, isso não é suficiente para presumir que ele seja legalmente administrado e regulamentado.

E se alguém que você não conhece realmente além de parecer legal no Instagram lhe oferecer um ótimo negócio para fazer um favor a ele com uma transferência bancária, lembre-se de que há uma grande chance de que essa pessoa seja uma fachada para alguns criminosos muito sérios, e você pode estar se metendo em um mundo de dor.

Por fim, procure realizar suas transações nesses espaços seguros. Porque se você estiver em uma plataforma onde os fraudadores são mantidos afastados dessa forma, você estará imediatamente muito, muito mais seguro. Desconfie de ofertas nas mídias sociais – em vez disso, procure plataformas mais confiáveis em que os números de celular e seus proprietários sejam examinados.

Para saber mais sobre a fraude no abate de suínos, você pode ler mais em nosso artigo relacionado.