Pourquoi tant de clients Fintech britanniques sont-ils préoccupés par la sécurité ?

Le secteur de la fintech au Royaume-Uni est en plein essor, attirant des investissements à une échelle sans précédent et salué pour son innovation et sa vision. L’an dernier, l’examen de la fintech britannique par Sir Ron Kalifa, sous l’égide du gouvernement, a constitué une approbation officielle d’un secteur décrit comme étant à la fois un leader mondial et un héros de l’économie britannique en pleine évolution.

Mais l’essor de ce secteur entraîne-t-il les clients avec lui ou les laisse-t-il sur le carreau ? Car le grand public a certainement l’impression que les fintechs sont plus risquées que les institutions financières plus établies.

C’est ce que suggère une étude récente menée par TMT sur la perception du risque de fraude par le public et sur des questions connexes. Nous avons constaté que seulement 8 % des personnes interrogées ne pensent pas que les entreprises du secteur des services financiers sont exposées au risque de fraude, ce qui signifie que 92 % d’entre elles remettent en question la sécurité du secteur dans une certaine mesure.

Près de la moitié (45 %) des personnes interrogées nous ont dit qu’elles pensaient que la fraude était pire qu’elle ne l’avait jamais été.

Pourtant, lorsque je m’entretiens avec des dirigeants d’entreprises fintech – ce que je fais régulièrement – ils ne perçoivent pas le problème de la même manière que le public. Ils considèrent que leurs modèles d’entreprise intègrent une sécurité robuste qui est à la pointe de ce qui est possible. Et dans une large mesure, je suis d’accord avec eux.

Ainsi, même si les consommateurs plus jeunes et plus au fait des nouvelles technologies ne voient pas de disparité ou considèrent même les nouvelles fintechs comme plus sûres que les institutions traditionnelles, les fintechs risquent de passer à côté d’un énorme volume d’affaires s’ils ne persuadent pas l’ensemble du marché de penser de la sorte.

Il se peut également que la perception d’un risque accru soit due à leur proximité perçue avec le secteur des crypto-monnaies – qui a vraiment un problème d’image.

L’énorme volatilité de ces marchés a eu un impact considérable sur les médias et nous voyons maintenant régulièrement des reportages sur des pertes ruineuses, des dépendances et d’autres choses du même genre concernant les crypto-monnaies.

Notre étude semble confirmer l’idée que c’est là que la confiance est la plus faible : si près de neuf personnes sur dix (89 %) savent ce que font les entreprises de crypto-monnaies et comment elles fonctionnent, seules 9 % pensent que les services proposés sont sûrs et sécurisés. Et plus de la moitié (56 %) pensent que l’absence de réglementation incite les cybercriminels à cibler les fournisseurs de crypto-monnaies.

C’est peut-être à cause de ces mentalités que les innovateurs dans le domaine de la fintech sont considérés comme tout aussi risqués. Et tout nouveau service financier qui demande aux clients d’ouvrir un compte puis d’investir doit non seulement s’assurer que ses systèmes sont sécurisés, mais aussi en persuader le public.

Mais si la technologie inhérente à ces activités accroît les inquiétudes en matière de sécurité financière, elle est aussi, sans doute, la solution pour apaiser ces craintes.

L’essor de la fraude Fintech au Royaume-Uni

L’essor de l’industrie britannique des fintechs s’accompagne d’une augmentation du risque de fraude. Les cybercriminels exploitent de plus en plus les systèmes de paiement numériques, les plateformes bancaires en ligne et les services financiers de pair à pair, ce qui entraîne une augmentation des cas d’usurpation d’identité, de prise de contrôle de comptes et de fraude synthétique. Selon des rapports récents, les pertes liées à la fraude dans le secteur de la fintech au Royaume-Uni ont augmenté en raison de méthodes d’attaque sophistiquées telles que la fraude par échange de cartes SIM et les systèmes de phishing ciblant les comptes financiers basés sur les téléphones portables. Comprendre ces menaces est essentiel pour les entreprises et les consommateurs qui cherchent à protéger leurs transactions financières.

Les types de fraudes Fintech les plus courants

Les plateformes fintech sont particulièrement vulnérables à la fraude en raison de leur nature numérique. Parmi les types de fraude les plus répandus dans le domaine de la fintech, citons :

Prise de contrôle de compte (ATO) : Les pirates utilisent des informations d’identification volées pour accéder aux comptes d’utilisateurs, en contournant souvent les mesures d’authentification faibles.

Fraude à l’identité synthétique : Les fraudeurs créent de fausses identités en utilisant des informations réelles ou fabriquées pour ouvrir des comptes fintech et obtenir des prêts.

Fraude aux paiements : Des acteurs malveillants exploitent les faiblesses du traitement des paiements pour initier des transactions frauduleuses.

Escroqueries à l’investissement : De faux programmes d’investissement dans la fintech attirent les consommateurs en leur promettant des rendements élevés avant de disparaître avec les fonds.

À mesure que les services financiers numériques se développent, les entreprises fintech doivent mettre en œuvre des mesures de sécurité robustes pour lutter contre ces risques de fraude émergents.

Comment mettre fin à la fraude dans le domaine de la fintech : Meilleures pratiques pour les entreprises

Comment TMT peut aider à protéger votre entreprise

Chez TMT, nous fournissons la première couche de sécurité à toute une série d’entreprises numériques, des fintechs au commerce électronique. La plupart de nos clients font appel à nous parce que l’intelligence inégalée que nous pouvons fournir sur l’intégrité de leurs clients – basée sur des données en direct des compagnies de téléphone – signifie qu’ils ne peuvent pas être mieux protégés.

Le processus est également rapide et sans complications : les entreprises n’ont pas besoin d’adapter leurs processus d’intégration ou de prévention des fraudes lorsqu’elles pénètrent sur de nouveaux marchés. Notre plateforme est applicable à tous les pays du monde et conçue pour répondre à des millions de requêtes par seconde. En fait, nous couvrons tous les numéros de téléphone mobile dans le monde !

Le défi pour le secteur de la fintech est donc de s’assurer non seulement qu’il utilise des protocoles de ce type pour offrir une sécurité optimale, mais aussi qu’il en informe ses clients potentiels.

La confiance peut se développer. Si les statistiques montrent que vous êtes plus en sécurité avec une fintech plutôt qu’exposé à un risque plus élevé, cela viendra certainement si cette histoire continue d’être répétée. Vous direz à vos clients ce qu’ils veulent entendre.