L’ampleur de la fraude révélée par une scandaleuse escroquerie au football

Pourquoi cette grotesque escroquerie footballistique en dit long sur l’ampleur de la fraude – et sur ce qu’il faut faire pour y remédier ?

C’est l’une des escroqueries les plus ridicules que j’aie jamais vues. Les supporters de Liverpool sont encore sous le choc de l’annonce fracassante du départ de Jurgen Klopp, leur manager extrêmement populaire et performant, après neuf ans de présence au club, ce qui a suscité des spéculations à l’échelle mondiale sur son successeur. L’ancien joueur de Liverpool, Xabi Alonso, dont la carrière d’entraîneur au Bayer Leverkusen a démarré en fanfare, est l’un des premiers à avoir été suggéré.
C’est à ce moment-là que les fraudeurs ont repéré une opportunité.

En clonant le compte Instagram d’Alonso, ils ont lancé une prétendue campagne de crowdfunding. La raison pour laquelle c’était si ridicule ? Il s’agissait pour Alonso de demander une aide financière pour se rendre d’Allemagne à Liverpool afin de passer un entretien d’embauche. L’idée qu’un footballeur de Premier League devenu manager très recherché – avec un salaire annuel attendu de l’ordre de 10 millions de livres sterling – demande des contributions individuelles de 6,40 livres sterling pour ses plans de vol, comme s’il était un étudiant à la recherche d’un emploi, a provoqué l’hilarité générale. C’était absurde, certes, mais pas au point que la police de la Thaïlande, férue de football (d’où elle semble provenir et où elle circule le plus), ait estimé qu’elle pouvait l’ignorer : un avertissement de ne pas tomber dans le piège de l’escroquerie a été officiellement diffusé.

Ok, cette escroquerie était si grossière que, du moins au début, seule une poignée de personnes seraient tombées dans le panneau.
Mais d’une manière perverse, les nombreuses personnes qui se sont moquées de la gravité de la situation, en la rendant virale, ont peut-être en fait aidé les fraudeurs à s’en sortir.

Comment ? Une victime peut être quelqu’un qui n’est pas le plus fin des crayons, ou quelqu’un qui est particulièrement fatigué, ou peut-être ivre, ou sous l’effet de médicaments puissants. Quelqu’un, n’importe qui dans l’une de ces catégories pourrait voir l’arnaque. Et s’ils la voient parce qu’elle a été transmise par quelqu’un qu’ils connaissent et en qui ils ont confiance – quelqu’un qui la transmet parce qu’il la trouve drôle et non parce qu’il veut que quelqu’un paie – ils risquent de passer à côté de ce point crucial. Ils peuvent se méprendre. Il se peut qu’ils ne l’enregistrent qu’à moitié et qu’ensuite, sans même avoir réfléchi à ce qu’ils font, sans avoir lu l’article en entier ou réfléchi à la façon dont il ne peut pas être vrai, ils versent l’argent. Comme si leur ami leur demandait une petite contribution caritative pour une marche sponsorisée.

Il s’agit d’une somme tellement modeste – 6,40 £ – qu’il peut sembler plus facile et plus rapide pour eux d’envoyer un ping plutôt que de réfléchir à la question. Et si seulement une personne sur 1 000 qui voit le message réagit de cette manière, cela signifie que si les fraudeurs parviennent à faire en sorte que leur message viral soit vu par 10 millions de personnes, cela représenterait un gain de 64 000 livres sterling. Ce n’est pas du tout un mauvais retour pour une mauvaise blague. Et selon toute vraisemblance, toute personne qui répondra à l’appel sera à nouveau prise pour cible très rapidement, car son numéro sera stocké comme une cible facile.

Plus largement, j’ai le sentiment que l’histoire de cette ridicule escroquerie au football nous amène à nous interroger sérieusement sur notre situation en matière de fraude. C’est que la fraude est aujourd’hui partout, dans tous les domaines, dans tous les pays, dans toutes les couches de la société. Il fut un temps, il y a peut-être 15 à 20 ans, où le nombre et l’éventail des escroqueries étaient extrêmement limités. L’exemple classique est le suivant : “Mon oncle est décédé et a laissé une mine de diamants d’une valeur de 10 millions de dollars et j’ai besoin de votre aide pour accéder à l’argent”. Mais depuis, l’écosystème de la fraude s’est développé de manière exponentielle et il existe aujourd’hui des tentatives de fraude dans un grand nombre de niches et de domaines. Et si certaines sont grossières – comme dans le cas des billets d’avion d’Alonso – l’essor de l’IA en fait l’exception plutôt que la règle. A tel point que presque plus rien ne peut être pris pour argent comptant.

Que faire alors ? Chez TMT Analysis, nous sommes spécialisés dans la distinction entre le vrai et le faux. Et nous estimons que la manière la plus efficace de procéder est d’examiner l’intégrité du numéro de téléphone mobile lié à une personne ou à une transaction. L’historique de ses données et son statut en direct peuvent nous en apprendre autant, sinon plus, sur son utilisateur que n’importe quel outil de vérification traditionnel.
Et si les simples parieurs – les fans de Liverpool qui ont investi dans la signature de Xabi Alonso, par exemple – n’ont peut-être pas accès aux données en direct de qualité que nous sommes en mesure d’utiliser pour aider nos entreprises clientes, ils peuvent adapter certaines de nos fonctions de base.

Et de se demander : est-ce vraiment ce qu’il prétend être ? Dans ce cas, des questions complémentaires seront posées. Est-il hébergé par une plateforme que je reconnais et en laquelle j’ai confiance ? Le nombre d’adeptes des comptes correspond-il à ce que vous attendez ? S’il s’agit d’un financement par la foule, puis-je voir les autres contributeurs et un total courant du montant collecté, comme je m’y attendrais ? Et ainsi de suite. En tant que société, nous sommes en pleine guerre contre la fraude.

Ce sera une guerre longue et difficile, qui fera de nombreuses victimes. Ces victimes seront des personnes trop confiantes, trop promptes à agir sans réfléchir, trop désinvoltes en matière de sécurité des mots de passe, etc. Nous devons tous nous rappeler qu’il ne faut rien prendre pour argent comptant, en particulier en ligne ou en cas de message ou d’appel non sollicité. On ne nous le rappellera jamais assez – et le message viral d’Alonso, en ce sens, a peut-être servi à quelque chose.