Ce n’est un secret pour personne que les organisations financières sont quotidiennement confrontées à la menace de la fraude. En fait, il n’a jamais été aussi important de mettre en place les bonnes solutions pour lutter contre les attaques des escrocs numériques en particulier. S’assurer que votre entreprise dispose des défenses nécessaires pour vous protéger des applications frauduleuses, des relevés manipulés, des fausses identités et de bien d’autres choses encore est une priorité en 2023, alors que le monde s’enfonce encore plus dans l’ère numérique. En fait, l’une des principales technologies vers lesquelles de nombreuses entreprises se tournent aujourd’hui est la vérification de l’identité numérique KYC (Know Your Customer).
La fraude financière peut se présenter sous la forme de différents types de tromperies. Qu’il s’agisse d’infiltrations cybernétiques majeures sur de grandes fintechs ou de petites entreprises victimes d’escroqueries au prêt, chaque attaque menée contre une entreprise a un effet d’entraînement sur l’industrie financière dans son ensemble.
Lorsqu’il s’agit de savoir qui est touché, les statistiques ne font aucune discrimination. Que vous soyez une entreprise de technologie financière ou un étudiant, vous êtes tout aussi susceptible de tomber dans les filets d’escrocs en ligne. Ces escroqueries au prêt qui falsifient souvent les identités et imitent les banques sont aussi celles qui causent le plus de dégâts, car elles volent à la fois les banques et leurs clients.
Le fait est qu’il est pratiquement impossible de prévenir ou de contrôler tous les cas de fraude. Toutefois, les entreprises, les banques et les particuliers peuvent veiller à faire preuve de diligence raisonnable pour réduire les risques autant que possible. L’utilisation de la vérification de l’identité numérique est un facteur important à cet égard. Cette vérification fait déjà partie de la diligence raisonnable à l’égard des clients dans le cadre de la conformité aux règles KYC (Know Your Customer) et des pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Pour qu’une attaque frauduleuse réussisse, les auteurs devraient soit contourner complètement le système de vérification de l’identité numérique (ce qui pourrait s’avérer difficile), soit donner des informations totalement fausses.
Quels sont donc les avantages de la technologie de vérification numérique lorsqu’il s’agit de lutter contre les fraudeurs et comment la technologie KYC en particulier peut-elle aider votre entreprise ?
Les contrôles d’identité permettent aux institutions financières d’évaluer la classification des risques d’un client potentiel grâce à une authentification forte du client. Cela réduit considérablement le risque pour votre organisation d’être involontairement impliquée dans un délit financier.
En fin de compte, le déploiement de l’authentification KYC est bon pour les affaires car il réduit les cas de fraude et instaure la confiance. L’adoption de procédures KYC rigoureuses signifie qu’une institution financière ne se préoccupe que de faire des affaires légales. Cela se traduit par une bonne réputation commerciale et une confiance accrue.
Bien que les secteurs spécifiques soumis à des contrôles d’identité KYC puissent varier d’une juridiction à l’autre, certains secteurs en ligne couramment réglementés sont les suivants :
Services financiers : Les banques, les coopératives de crédit et les autres institutions financières sont tenues d’effectuer des contrôles KYC lorsqu’elles accueillent des clients. Ces contrôles permettent de vérifier l’identité et les antécédents des personnes ou des entreprises avant de leur fournir des services financiers.
Bourses de crypto-monnaies : En raison des risques inhérents aux crypto-monnaies, les bourses de crypto-monnaies exigent généralement des contrôles KYC. Cela garantit la conformité avec les réglementations anti-blanchiment d’argent (AML) et aide à prévenir l’utilisation abusive des monnaies numériques pour des activités illégales.
Entreprises de traitement des paiements : Les entreprises impliquées dans le traitement des paiements en ligne doivent souvent adhérer aux réglementations KYC. Il s’agit notamment des passerelles de paiement, des portefeuilles électroniques et des plateformes facilitant les transactions en ligne. Les contrôles KYC permettent d’établir l’identité et la légitimité des personnes ou des entreprises qui utilisent leurs services de paiement.
Marchés en ligne : Certaines places de marché en ligne peuvent exiger des contrôles KYC pour les vendeurs ou les utilisateurs effectuant des transactions de grande valeur. Cela permet de garantir l’intégrité de la place de marché et d’instaurer un certain niveau de confiance entre les acheteurs et les vendeurs.
Plateformes de crowdfunding : Dans certaines juridictions, les plateformes de crowdfunding qui permettent aux particuliers ou aux entreprises de collecter des fonds en ligne peuvent être soumises à la réglementation KYC. Cela garantit la transparence et réduit le risque de campagnes frauduleuses ou de blanchiment d’argent.
Dans l’ensemble, il est clair que les réglementations KYC ont des implications considérables, tant pour les institutions financières que pour les consommateurs. Depuis l’émergence de la technologie KYC, il est clair qu’elle a eu un impact réel sur la lutte contre la criminalité financière, le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités financières illégales.
Comme ces activités reposent souvent sur des comptes ouverts anonymement, KYC s’est avéré être l’approche parfaite, conduisant à une augmentation des rapports sur les transactions suspectes. Chez TMT, nous pensons qu’une approche basée sur le risque avec KYC peut aider à éliminer le risque d’activités frauduleuses et garantir une meilleure expérience client. C’est pourquoi nous offrons notre propre solution à ces problèmes en utilisant des données de télécommunication en direct.
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Last updated on mars 28, 2022
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