Fergal Parkinson
Published on: May 7, 2024
El fraude de cuentas se ha convertido en un problema generalizado que afecta tanto a particulares como a empresas. Los estafadores evolucionan constantemente sus tácticas, utilizando técnicas avanzadas para engañar a las medidas de seguridad y obtener acceso no autorizado a información sensible.
Para combatir esta amenaza cada vez mayor, las organizaciones están recurriendo a soluciones innovadoras, como la puntuación de riesgo de los números móviles.
El riesgo de fraude de cuentas ha aumentado exponencialmente, y una encuesta reciente ha revelado que el 29% de las personas han sufrido fraude de apropiación de cuentas, lo que supone un aumento respecto al 22% de 2021.
Los defraudadores utilizan métodos sofisticados para eludir las medidas de seguridad, como el robo de credenciales, la usurpación de identidad y la ingeniería social. Los métodos tradicionales de verificación de la identidad, como los nombres de usuario y las contraseñas, ya no bastan para evitar las actividades fraudulentas.
La era digital aporta comodidad y accesibilidad, pero también conlleva riesgos inherentes. A medida que avanza la tecnología, también lo hacen las tácticas empleadas por los estafadores.
Los defraudadores son expertos en aprovechar los puntos débiles de los procesos tradicionales de verificación de la identidad. Aprovechan las lagunas y utilizan identidades robadas o falsas para acceder a cuentas e información sensible.
Las organizaciones deben adaptar continuamente sus medidas de seguridad para seguir el ritmo de la evolución del panorama de las amenazas. La puntuación del riesgo de los números de móvil proporciona una capa adicional de defensa, ya que permite evaluar en tiempo real la fiabilidad de un número de móvil basándose en datos históricos y en tiempo real.
La puntuación de riesgo de los números de teléfono móvil es una potente herramienta que evalúa la fiabilidad de un número determinado, analizando varios puntos de datos, tanto históricos como en tiempo real. Esto permite a los usuarios tomar decisiones fiables e informadas sobre los clientes potenciales.
Los números de móvil sirven como identificador único, conectando varios aspectos de la identidad digital de un usuario. Está estrechamente vinculado a cuentas de correo electrónico, perfiles de redes sociales, transacciones financieras, etc. Esta integración hace que el número de móvil sea un activo valioso para verificar la autenticidad de los usuarios.
La puntuación de riesgo implica analizar una multitud de puntos de datos asociados a un número de móvil para determinar su fiabilidad. Estos puntos de datos pueden incluir la antigüedad del número de teléfono, la información del operador, los patrones de uso en el pasado y las asociaciones con actividades fraudulentas. Evaluando estos factores, se asigna una puntuación de reputación a cada número, que indica el nivel de riesgo que presenta.
Los números de móvil desempeñan un papel fundamental en la verificación de la identidad de los usuarios. Sirven como capa adicional de autenticación, proporcionando a las organizaciones un punto de datos fiable y coherente para verificar la titularidad y autenticidad de una cuenta.
Al cruzar las puntuaciones de reputación del número de móvil con otras medidas de verificación de la identidad, las organizaciones pueden garantizar un mayor nivel de seguridad, minimizando al mismo tiempo la fricción experimentada por los usuarios legítimos.
Cuando se trata de puntuar la reputación de un número de teléfono, se tienen en cuenta varios puntos de datos. Los datos que se utilizan en el algoritmo de puntuación incluyen muchos indicadores en tiempo real que muestran no sólo si un número es válido, sino si su uso es duradero, regular y constante. Esto ayuda a frustrar los intentos de utilizar “números limpios desechables” para facilitar el fraude.
Analizando estos datos de forma holística, las organizaciones obtienen información valiosa sobre la fiabilidad de un número de teléfono.
Las puntuaciones de reputación de los números de móvil proporcionan una medida cuantificable del riesgo asociado a un número concreto.
Las empresas pueden establecer umbrales y reglas personalizados para determinar cómo se interpretan las puntuaciones de reputación, lo que les permite tomar decisiones informadas sobre la autenticación de usuarios y la mitigación de riesgos.
La Puntuación TMT utiliza una serie de datos tanto deterministas como probabilísticos para evaluar la fiabilidad de un número. El algoritmo puede tener en cuenta ambos para construir una imagen matizada del historial y la fiabilidad de un número en milisegundos.
El algoritmo de Score se perfecciona constantemente: a medida que vemos más cifras, construimos más historial y señalamos más comportamientos sospechosos, aprendemos y mejoramos aún más nuestra capacidad de detección.
Integrar la puntuación de la reputación del número de móvil en los sistemas existentes es un proceso sencillo. Nuestra solución basada en API está fácilmente disponible, lo que permite a las organizaciones incorporar sin problemas las puntuaciones de reputación a sus flujos de trabajo de verificación de identidad.
Aprovechando estas soluciones, las organizaciones pueden mejorar la seguridad sin grandes alteraciones en su infraestructura actual o en la experiencia del usuario.
Para garantizar una implantación perfecta de la puntuación de la reputación del número móvil, las organizaciones deben tener en cuenta algunas prácticas recomendadas.
Estas incluyen definir metas y objetivos claros, comprender los requisitos exclusivos de la empresa, seleccionar un proveedor fiable e integrar gradualmente la puntuación de la reputación en los sistemas existentes.
La supervisión y el ajuste regulares del sistema también son esenciales para optimizar el rendimiento.
La puntuación de la reputación del número de móvil ofrece numerosas ventajas en la lucha contra el fraude de cuentas. Entre ellas se incluyen:
Mayor seguridad: Al verificar la fiabilidad de un número proporcionado, las organizaciones pueden reducir significativamente el riesgo de actividades fraudulentas y accesos no autorizados.
Mejora de la experiencia del usuario: Aprovechar la puntuación de la reputación del número de teléfono móvil permite a las empresas agilizar el proceso de verificación de la identidad, proporcionando una experiencia más fluida a los usuarios legítimos.
Ahorro de costes y tiempo: Al automatizar el proceso de evaluación de riesgos, las organizaciones pueden ahorrar tiempo y recursos en comparación con los métodos tradicionales de verificación manual.
Evaluación del riesgo en tiempo real: La puntuación de la reputación numérica permite a las organizaciones evaluar el riesgo en tiempo real, facilitando acciones rápidas para evitar actividades fraudulentas.
Escalabilidad: El uso de algoritmos avanzados en la puntuación de la reputación numérica permite a las organizaciones gestionar con eficacia un gran volumen de identidades y transacciones.
Cumplimiento de la normativa: Las organizaciones pueden cumplir los requisitos normativos proporcionando medidas sólidas de verificación de la identidad y la flexibilidad permite el cumplimiento en distintas jurisdicciones.
Dentro de una estrategia integral de prevención del fraude, la puntuación de la reputación del número de teléfono móvil desempeña un papel fundamental en la verificación de las identidades de los usuarios y la detección de posibles apropiaciones de cuentas. Al integrar el análisis del número de teléfono en la estrategia global, las organizaciones pueden realizar comprobaciones de cuentas y clientes en cuestión de segundos, respaldando sus obligaciones de realizar comprobaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti Blanqueo de Capitales (AML).
Utilizar una API de puntuación de números móviles permite a las organizaciones analizar múltiples puntos de datos en tiempo real, que pueden actuar como indicios de la probabilidad de que el número proporcionado cometa fraude. Esto incluye aspectos como cuentas de correo electrónico vinculadas, perfiles en redes sociales y cambios en el comportamiento de uso del dispositivo, todos ellos muy difíciles de manipular.
Aunque la puntuación de la reputación de los números móviles ofrece muchas ventajas, hay que tener en cuenta los problemas de privacidad y el cumplimiento de la normativa. Las organizaciones pueden superar estos retos mediante rigurosos procesos de validación de datos, prácticas de privacidad transparentes y el cumplimiento de las directrices normativas para mantener la conformidad.
La relación entre seguridad y satisfacción del cliente es innegable. Al aumentar la confianza de los clientes con comprobaciones rápidas y eficaces de los números, los clientes confían más en los productos o servicios de una organización.
Las comprobaciones de cuentas basadas en la puntuación numérica pueden integrarse en tus procesos actuales de incorporación e inicio de sesión de clientes, lo que significa que pueden llevarse a cabo en cuestión de segundos y sin que tu cliente lo sepa. Esto no sólo es mucho más rápido que las opciones actuales, como la verificación de la dirección o la carga de documentos de identidad, sino también más preciso.
El importante crecimiento de los ataques de apropiación de cuentas exige que las empresas den una respuesta proactiva y global para proteger a sus clientes. Haciendo hincapié en la importancia de la proactividad, las organizaciones deben dar prioridad al despliegue de la puntuación de la reputación del número de teléfono para combatir las sustracciones de cuentas.
Para obtener más información sobre cómo implantar nuestra tecnología de puntuación de números , ponte en contacto hoy mismo con un miembro de nuestro equipo de verificación.
Last updated on mayo 7, 2024
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"BTS (Business Telecommunications Services) is successfully using TMT’s Velocity and Live services to check the status of mobile numbers. This way we make sure we optimize the performance of the service offered to our customers and ensure the quality of terminating traffic to all countries.”
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