5 buenas prácticas para prevenir el fraude en las telecomunicaciones

El fraude en las telecomunicaciones es un problema omnipresente que causa pérdidas económicas asombrosas cada año. En 2023, los costes asociados al fraude en las telecomunicaciones aumentaron un 12%, por lo que es imperativo que los servicios de telecomunicaciones empleen estrategias sólidas para evitar estas prácticas engañosas.

¿Qué es el fraude telefónico?

El fraude telefónico es el acto de obtener dinero ilegalmente de un proveedor de servicios de comunicaciones o de sus clientes mediante el uso de servicios de telecomunicaciones. El fraude telefónico puede adoptar muchas formas, por ejemplo, infiltrarse en una red de telefonía o utilizar operadores deshonestos para redirigir llamadas/textos a números internacionales de tarificación adicional, entre otras.

Para las empresas, el impacto va desde las pérdidas económicas directas y el aumento de los costes operativos hasta efectos indirectos como la disminución de la confianza de los clientes y la degradación de la marca.

Las personas sufren la invasión de su intimidad, pérdidas económicas y, a menudo, daños a largo plazo en sus calificaciones crediticias e identidades digitales.

Explorar los tipos de fraude en telecomunicaciones

Fraude PBX: Se produce cuando piratas informáticos acceden al sistema de centralita privada (PBX) de una empresa para realizar llamadas no autorizadas a costa de la empresa.

Fraude IRSF: El fraude IRSF (International Revenue Share Fraud) es un sofisticado esquema de fraude de telecomunicaciones en el que los estafadores se aprovechan de los acuerdos de reparto de ingresos entre los operadores de telecomunicaciones. Normalmente, generan tráfico artificial, a menudo mediante sistemas de marcación automática, a números de tarificación adicional o destinos internacionales que cobran tarifas elevadas.

Fraude OBR: El fraude OBR (Outbound Revenue Fraud) es un tipo de fraude que se produce cuando personas o entidades manipulan el tráfico saliente de telecomunicaciones para generar ingresos ilícitos. Los defraudadores suelen aprovechar las vulnerabilidades de las redes de telecomunicaciones para realizar grandes volúmenes de llamadas salientes, normalmente a números de tarificación adicional o a destinos internacionales con tarifas de terminación elevadas. Al inflar artificialmente los volúmenes de llamadas, pretenden beneficiarse de los acuerdos de reparto de ingresos entre los operadores de telecomunicaciones.

Fraude Wangiri: También conocido como fraude de “un anillo” o “llamada perdida”, es una estafa engañosa de las telecomunicaciones en la que los estafadores utilizan sistemas automatizados para hacer llamadas breves, normalmente de un anillo, a un gran número de números de teléfono al azar. La intención es atraer a los destinatarios para que devuelvan la llamada perdida, a menudo a números de tarificación adicional o destinos internacionales con tarifas de llamada elevadas.

Adquisición de cuentas: El fraude de apropiación de cuenta se produce cuando personas no autorizadas acceden a la cuenta de una persona u organización robando sus credenciales de acceso o información personal. Una vez obtenido el acceso, los estafadores pueden manipular la cuenta en su propio beneficio, a menudo realizando transacciones no autorizadas, cambiando la configuración de la cuenta o accediendo a datos sensibles.

Fraude de suscripción: Los estafadores utilizan identidades falsas o robadas para abrir cuentas en servicios de telecomunicaciones, que luego utilizan para acumular grandes cargos.

En este artículo, examinaremos algunas de las mejores prácticas esenciales que pueden ayudarte a proteger tanto a tus clientes como a tu empresa.

1 – Establecer protocolos de seguridad sólidos

Para protegerse de las amenazas, no es negociable aplicar medidas de seguridad estrictas. La proactividad en los protocolos de seguridad ayuda a anticipar posibles tácticas de fraude y a frustrarlas antes de que puedan causar daños. Esto implica establecer sistemas que no sólo sean reactivos, sino también predictivos, utilizando sofisticados algoritmos para detectar y mitigar actividades inusuales.

Implementar la encriptación de extremo a extremo: garantiza que los datos transmitidos a través de las redes de telecomunicaciones se convierten en un código seguro que sólo el destinatario puede descodificar. Esto minimiza el riesgo de interceptación por parte de estafadores, asegurando las transmisiones de voz y datos.

Auditorías de seguridad periódicas: realizar auditorías exhaustivas con regularidad ayuda a identificar las vulnerabilidades de tu infraestructura de telecomunicaciones es de vital importancia. Tus auditorías deben ser exhaustivas y abarcar el hardware, el software y las actividades de los usuarios, para garantizar que se cierran todas las posibles puertas al fraude.

Formación y concienciación de los empleados: el error humano es una vulnerabilidad importante en la prevención del fraude. Educar a los empleados para que sepan reconocer y responder al fraude puede reducir drásticamente los riesgos. Los talleres periódicos garantizan que todos los empleados estén al día de las últimas tácticas y tecnologías de prevención del fraude, así como de las señales a las que deben estar atentos.

Autenticación multifactor: reforzar los procesos de autenticación de usuarios es fundamental para protegerse de accesos y transacciones no autorizados. La autenticación multifactor (AMF) requiere que los usuarios proporcionen múltiples formas de verificación antes de que se les conceda el acceso. Esto podría incluir algo que saben (contraseña), algo que tienen (un dispositivo móvil) y algo que son (verificación biométrica).

Verificación biométrica: utilizar características físicas únicas, como huellas dactilares o patrones del iris, para verificar las identidades puede ser muy seguro y difícil de falsificar para los defraudadores. La biometría del comportamiento controla los hábitos y comportamientos de los usuarios: cómo teclean, pasan el dedo o incluso cómo sujetan el dispositivo. Cualquier desviación de la norma puede activar una alerta de seguridad, indicando un posible fraude.

2 – Utilizar los datos de los números de móvil para mejorar la prevención del fraude

Los números de móvil representan un identificador único y personal para los usuarios, lo que los convierte en una potente herramienta en la lucha contra el fraude en las telecomunicaciones. Debido a su naturaleza fiable y a la dificultad asociada a su manipulación, los números de móvil pueden servir de piedra angular en las estrategias de prevención del fraude.

La fiabilidad de los datos de los números de móvil

Un número de móvil está vinculado de forma exclusiva a una persona mediante procesos detallados de registro y verificación de la identidad exigidos por los proveedores de servicios móviles. Esta vinculación hace que un número de móvil sea un objetivo menos susceptible de ser manipulado por los defraudadores, a diferencia de otros identificadores como las direcciones físicas o incluso las direcciones de correo electrónico, que pueden ser fácilmente fabricadas o secuestradas.

Integrar los números de móvil en los sistemas de detección de fraudes

Incorporar los números de móvil a los sistemas de detección del fraude permite un enfoque polifacético de la seguridad:

Autenticación de dos factores (2FA): Utilizando números de móvil en los procesos 2FA, las empresas pueden añadir una capa adicional de seguridad. Cuando se produce una transacción o un intento de acceso, un código de verificación enviado por SMS al número de móvil actúa como una segunda capa de seguridad, garantizando que la transacción la inicia el propietario legítimo.

Comprobaciones de verificación de usuario: Las comprobaciones regulares y aleatorias de verificación del usuario mediante una herramienta API de verificación ayudan a confirmar la autenticidad del estado operativo de un número de móvil. Estas comprobaciones son fundamentales para detectar el fraude a tiempo, especialmente para identificar el fraude de intercambio de SIM, en el que un estafador podría transferir el número de teléfono de una víctima a una nueva tarjeta SIM.

Ventajas del uso de datos móviles en la prevención del fraude

Los datos móviles ofrecen algunas ventajas clave cuando se utilizan como parte de tu estrategia de prevención del fraude, entre ellas:

Detección de fraudes en tiempo real: Los datos móviles pueden analizarse en tiempo real para detectar actividades fraudulentas en el momento en que se producen. Por ejemplo, si un teléfono móvil se utiliza en un nuevo país o dispositivo, puede provocar procedimientos de verificación inmediatos.

Datos altamente precisos y fiables: Los datos móviles se recogen de organismos de confianza de todo el mundo, incluidos operadores de redes de telefonía móvil y organismos gubernamentales. También son mucho más difíciles de manipular con fines de fraude.

3 – Estar al día de los requisitos de cumplimiento

Los organismos reguladores suelen proporcionar marcos y directrices que ayudan a configurar estrategias sólidas de prevención del fraude. Cumplir las normas no sólo mejora la seguridad, sino que también genera confianza en el cliente.

La colaboración con los reguladores y otros proveedores de telecomunicaciones puede conducir al desarrollo de defensas en todo el sector, compartiendo inteligencia y recursos cruciales para combatir el fraude con mayor eficacia.

4 – Componentes clave de una estrategia eficaz de gestión del fraude

Simulación de Drenajes: Prepararse para posibles amenazas
La realización de ataques simulados de fraude puede poner a prueba la eficacia de las estrategias actuales y poner de manifiesto los puntos débiles de la respuesta a incidentes.

Actualización y mantenimiento periódicos

Mantener el software y los sistemas actualizados es crucial para defenderse de las últimas amenazas.

La necesidad de actualizaciones y parches regulares del sistema

Las actualizaciones y los parches corrigen vulnerabilidades y mejoran las funciones de seguridad, que son fundamentales para mantener las redes de telecomunicaciones por delante de los defraudadores.

Cómo los sistemas obsoletos aumentan los riesgos de fraude

Los sistemas obsoletos suelen tener vulnerabilidades bien conocidas que son objetivos fáciles para los defraudadores. Las actualizaciones periódicas minimizan estos riesgos.

5 – Utilizar redes seguras

El uso de redes privadas virtuales (VPN) y otras soluciones de red seguras es vital para garantizar unas comunicaciones seguras y privadas. Las VPN cifran el tráfico de Internet, ocultando los detalles de los datos que se envían y reciben. Esto evita posibles interceptaciones y el acceso no autorizado a los datos.

TeleShield™ de TMT ID.

TeleShield es una potente API de prevención del fraude telefónico que protege tanto a su empresa como a sus auténticos clientes. Proporciona una seguridad sólida y fiable contra una serie de actividades fraudulentas basadas en la telefonía, como las llamadas flash, el fraude de participación en los ingresos internacionales (ISRF), la tarificación basada en el origen (OBR), las estafas “Wangiri”, el fraude de números de tarificación adicional, la suplantación de números de teléfono, etc.

Por qué utilizar TeleShield™?

El servicio se basa en el acceso directo a datos globales fidedignos y puede integrarse fácilmente en sus procesos empresariales con la opción de obtener información estándar o mejorada sobre el historial y la integridad de los números. Esto permite a los usuarios detectar fraudes en telefonía y telecomunicaciones, y protegerse de ellos. Lo que a su vez es un medio para conseguir una reputación de fiabilidad por parte de los clientes.

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Conclusión

La prevención del fraude en las telecomunicaciones requiere un enfoque integrado que incluya tecnología, cumplimiento de la normativa, formación de los empleados y gestión proactiva de la red. El desarrollo en curso de la inteligencia numérica móvil y la biometría está llamado a redefinir las prácticas de seguridad en telecomunicaciones, haciendo que la prevención del fraude sea más automatizada y precisa.

Adopta estas mejores prácticas, integra soluciones de vanguardia y forma continuamente a tu equipo para salvaguardar eficazmente tus recursos de telecomunicaciones.

Preguntas frecuentes: Respuestas a tus preguntas más frecuentes

¿Cuál es el primer signo de fraude en las telecomunicaciones?

Los repuntes inusuales en la actividad de la cuenta, especialmente en los volúmenes de llamadas o el uso de datos, pueden ser una señal de alerta temprana.

¿Con qué frecuencia deben realizarse auditorías de seguridad?

Al menos semestralmente, para adaptarnos rápidamente a las nuevas amenazas y mantener unas defensas sólidas contra el fraude.

¿Pueden las pequeñas empresas permitirse métodos avanzados de prevención del fraude?

Sí, existen muchas soluciones escalables que no requieren grandes inversiones iniciales, pero que siguen proporcionando una prevención eficaz del fraude.