El fraude de identidad ha alcanzado niveles récord

Es hora de reflexionar sobre cómo protegernos a nosotros mismos y a los más vulnerables del fraude de identidad

Ya estaba en niveles epidémicos, pero ahora el fraude de identidad en el Reino Unido ha aumentado un 25%, una cifra récord, en sólo un año.

Es una tasa de aumento no sólo asombrosa, sino también espeluznante.

Esta cifra es la principal conclusión de un nuevo informe de Cifasun importante servicio de prevención del fraude, basado en un análisis de 409.000 casos de conducta fraudulenta registrados en la Base Nacional de Datos sobre el Fraude en 2022.

Su informe, titulado Fraudscape, revela que el año pasado se registró allí el mayor volumen de casos de conducta fraudulenta jamás registrado.

Y de ellos, los casos de fraude de identidad se dispararon un 23%, y ahora suponen el 68% de todo el fraude registrado.

Parece que cuanto más duro es el clima económico general, más aumenta el fraude, de modo que justo cuando la gente corriente tiene que hacer frente a facturas de alimentos y energía cada vez más elevadas, también tiene más probabilidades que nunca de convertirse en objetivo de los defraudadores.

Y lo que está ocurriendo en el Reino Unido en este contexto se refleja casi con toda seguridad a escala mundial.

Un estudio reciente [1], por ejemplo, descubrió que hasta un tercio de los estadounidenses han sido víctimas de alguna forma de robo de identidad.

Lo que parece estar impulsando este auge del fraude es que cada vez más personas recurren al crédito para hacer frente al aumento de las facturas, lo que provoca un aumento vertiginoso del número de solicitudes de tarjetas de crédito, que a su vez constituye un nuevo objetivo para los defraudadores.

Es típica la estafa del “falso vendedor de teléfonos”, en la que las víctimas caen en la trampa de actualizaciones de teléfonos aparentemente mejores que las de la calle. La víctima es atraída por la promesa de una supuesta ganga en un nuevo teléfono para que revele información personal -números PIN, etc.- que los estafadores pueden utilizar para acceder a sus cuentas y empezar a mover dinero. Luego les sacan todo lo que pueden.

La mayoría de las víctimas de usurpación de identidad suelen tener treinta años o más, con un aumento particular de las víctimas de más de 60 años.

Para los más jóvenes, la conducta fraudulenta más frecuente son las llamadas estafas de mulas de dinero: en ellas, un individuo permite que un tercero -normalmente un delincuente grave, como un traficante de drogas o alguien que maneja grandes cantidades de bienes robados- transfiera dinero a su cuenta para blanquearlo, quedándose una parte para su propia comisión.

Esto se ha registrado 40.000 veces, siendo la edad clave entre 21 y 25 años y las redes sociales un factor clave en la captación.

Y, por último, además de ser utilizado para atraer a las víctimas, el sector de las telecomunicaciones también está siendo víctima. Esto se debe a que es uno de los sectores afectados por el aumento de los llamados casos de solicitud falsa, en los que los solicitantes de nuevas cuentas ocultan información o facilitan documentación falsa, como extractos bancarios alterados, para parecer solventes cuando no lo son en absoluto. Este tipo de conducta fraudulenta aumentó incluso más que el fraude de identidad: un 40% en 2022.

Además de conseguir de esta forma nuevos teléfonos y contratos, el falso solicitante también podría pedir un préstamo, una hipoteca o un crédito.

Todo ello dibuja un panorama alarmante de la enorme prevalencia del fraude.

Se presenta de tantas formas y maneras -las víctimas son engañadas de nuevas formas todo el tiempo- que son demasiadas para enumerarlas.

Pero el panorama general es, una vez más, un recordatorio de lo vigilantes que debemos estar todos.

Para las empresas, la mejor manera de navegar por estas aguas traicioneras es instalar los sistemas de seguridad más robustos, y eso significa escudriñar todos o cualquiera de los números con los que te pongas en contacto comercialmente. Asegúrate de hacer una búsqueda exhaustiva de cualquier número de teléfono que intente operar en tu plataforma: ¿es el usuario quien dice ser? ¿Lo corrobora su historial de datos? ¿Se encuentra ahora mismo donde dice estar o en otro lugar? Y así sucesivamente.

Los datos en directo de las propias compañías telefónicas son la forma más fiable de detectar fraudes. Porque las personas reales con vidas reales se comportan de forma muy diferente a los estafadores con teléfonos desechables. Su historial de datos lo refleja. Así que, con las herramientas adecuadas, resulta relativamente fácil distinguir entre ambos, en una fracción de segundo y de forma muy barata.

Sin embargo, para los particulares, más que para las empresas, el acceso a este servicio aún no está muy extendido, por lo que tienes que hacer todo lo posible para protegerte.

Empieza por cultivar el escepticismo ante las ofertas. El dicho de que “si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea” se aplica ahora más que nunca. No te fíes de las primeras apariencias. Si puedes encontrar algo simplemente mediante una búsqueda en Google que te lleve a un sitio web, eso no es suficiente para suponer que está gestionado y regulado legalmente.

Y si alguien a quien no conoces realmente más allá de que parezca guay en Instagram te ofrece un gran trato para que le hagas un favor con una transferencia bancaria, recuérdate que hay muchas posibilidades de que sea una tapadera de unos delincuentes bastante serios, y podrías estar metiéndote en un mundo de dolor.

Por último, procura realizar tus transacciones en estos espacios seguros. Porque si estás en una plataforma en la que los defraudadores se mantienen al margen de esta forma, estarás inmediatamente mucho, mucho más seguro. Desconfía de los tratos en las redes sociales: en su lugar, busca plataformas más fiables en las que se examinen los números de móvil y sus propietarios.

Para saber más sobre el fraude en el despiece de cerdos, puedes leer más en nuestro artículo relacionado.