Nathalie Newman
Published on: December 4, 2024
La suplantación de identidad, también conocida como fraude de identidad, se produce cuando alguien se hace pasar por otra persona o entidad para engañar a las víctimas y obtener beneficios no autorizados. Estos beneficios suelen incluir ganancias económicas, acceso a información sensible u otros servicios valiosos.
Recientemente, la BBC puso de relieve la naturaleza generalizada de esta amenaza durante su Campaña de Concienciación sobre las Estafas, publicando varios artículos que arrojaban luz sobre las experiencias de las víctimas de estafas. Estas historias revelaban el coste personal y económico del fraude por suplantación de identidad y demostraban cómo las herramientas avanzadas -como las que nosotros ofrecemos- podrían evitar potencialmente estos delitos.
Éstas son algunas de las estafas mencionadas que nuestras herramientas podrían haber detectado y evitado:
Un artículo de la BBC detallaba cómo los estafadores se aprovechan del software Voice ID, que muchos bancos utilizan para verificar el acceso a las cuentas online. En el experimento, una reportera burló con éxito su propio sistema de identificación de voz varias veces utilizando un clon generado por IA.
Esto pone de manifiesto una vulnerabilidad crítica, pero lo más probable es que los estafadores que intenten utilizar la IA para imitar la voz de un cliente no tengan acceso al dispositivo móvil del cliente real.
Nuestra solución de Autenticación Silenciosa en Red -Autenticate- funciona en tándem con la identificación por voz para reducir el fraude. Al verificar silenciosamente si el dispositivo y el número de móvil asociados a la cuenta coinciden, los bancos pueden señalar y evitar intentos fraudulentos por parte de estafadores que podrían tener acceso a software de voz de IA entrenada. Authenticate se suele emparejar con nuestras comprobaciones SIM-Swap en una OTP de reserva, lo que permite a los bancos investigar cualquier actividad sospechosa en torno a cada nivel de su procedimiento de autenticación.
Otra estafa de la que informó la BBC se refería a una mujer a la que presionaron por teléfono para que retirara 4.000 libras, diciéndole que eran una empresa legítima y que algo había ido mal y tenía que arreglarlo. Mantuvieron la llamada durante más de una hora, incluso mientras ella entraba en el banco y retiraba el dinero.
Esto se podría haber evitado con nuestras comprobaciones de Señal de Estafa. Nuestra solución analiza el comportamiento situacional asociado al dispositivo y al número de móvil, identificando señales de alarma que coinciden con retiradas/transferencias bancarias en persona o digitales. Si se hubiera activado una alerta, el banco podría haber detenido la transacción para investigarla más a fondo, lo que podría haber evitado pérdidas económicas a la víctima.
Uno de los casos más escandalosos fue el de un hombre cuya red móvil se vio comprometida mientras estaba de vacaciones. Los estafadores se pusieron en contacto con su proveedor, haciéndose pasar por él, y obtuvieron una tarjeta SIM de sustitución enviada a una dirección de Londres. Con la nueva SIM, accedieron a sus cuentas y robaron más de 50.000 £.
Nuestra protección contra el cambio de tarjeta SIM podría haberlo detectado. Al identificar anomalías como un cambio de SIM o un cambio en el comportamiento del dispositivo, el banco podría haber marcado la transacción como de alto riesgo y detenerla antes de liberar los fondos.
Las estafas románticas son una forma de fraude por suplantación de identidad en la que los delincuentes crean identidades falsas en Internet para establecer relaciones engañosas con sus víctimas. Estas estafas son frecuentes en sitios web de citas, plataformas de redes sociales y aplicaciones de mensajería, donde los estafadores explotan las conexiones emocionales para manipular a las víctimas para que envíen dinero o compartan información personal delicada.
El fraude por suplantación de identidad es un problema mundial cada vez mayor, con unos costes estimados en miles de millones anuales. Las mejoras tecnológicas que permiten a los estafadores llevar a cabo tramas cada vez más sofisticadas agravan el problema.
Sólo en el Reino Unido, el fraude financiero relacionado con la suplantación de identidad aumentó más de un 44% en los últimos años, y las pérdidas superarán los 137 millones de libras en 2022, según UK Finance.
Las estadísticas citadas en un reciente acto del Foro sobre el Fraude en las Telecomunicaciones del Reino Unido (TUFF ) aportaron datos cruciales:
La inteligencia numérica y las soluciones de identidad móvil desempeñan un papel fundamental en la lucha contra el fraude por suplantación de identidad. Aprovechando los atributos únicos de los números de móvil, los dispositivos y los puntos de datos asociados, las empresas pueden mejorar sus procesos de conocimiento del cliente (KYC).
Herramientas como las nuestras permiten a las empresas adelantarse a los estafadores, protegiendo a los clientes y salvaguardando los sistemas financieros de las nuevas amenazas. En un mundo en el que las tácticas de fraude son cada vez más sofisticadas, medidas proactivas como éstas ya no son opcionales: son esenciales.
El fraude en el seguro de dispositivos también es un problema creciente. Puedes leer más sobre ello en nuestro artículo relacionado.
Last updated on febrero 18, 2025
Verify ofrece una amplia gama de inteligencia de datos en torno al número de móvil de un cliente. Le ayuda a confirmar la identidad de un cliente para evaluar la autenticidad de un número de móvil e identificar cualquier actividad sospechosa.
Verifique"Phone number verification plays a critical role in helping to detect and prevent online fraud. TMT ID’s TeleShield product provides easy access to global mobile data, enabling us to enhance the actionable results of our MaxMind minFraud® services."
"BTS (Business Telecommunications Services) is successfully using TMT’s Velocity and Live services to check the status of mobile numbers. This way we make sure we optimize the performance of the service offered to our customers and ensure the quality of terminating traffic to all countries.”
"Working with TMT’s TeleShield service has expanded our ability to detect fraud and minimise the risk to our business. TeleShield brings peace of mind and the opportunity to stop fraud before it affects our customers’ bottom line or the service."
"LATRO relies on TMT’s TeleShield to provide the most up to date and reliable numbering qualification information within our fraud reporting tools, enabling us to protect our customer’s revenues and empowering them to defend themselves against fraudulent numbers."
"TMT is a valued partner that enables us to manage our routing costs effectively. They proactively and continuously expand their operator and country coverage while delivering exceptional customer service. We can always count on them to achieve high-quality results and look forward to our continued collaboration."
"TMT provides us with the most comprehensive numbering intelligence data through their fast and reliable Velocity and Live services. TMT is a trusted partner for us, their products ensure that we continue to optimise the best performance and service to our customers."
"TeleShield from TMT gives 42com the power to detect and target telephony fraud scams internationally, thereby protecting our company from the financial and customer experience impacts of telecommunications fraud."
"It has been a pleasure to work with the team at TMT. They have become an essential provider of accurate numbering data information and Number Portability services globally."
"Deutsche Telekom Global Carrier uses TMT ID as one of their key suppliers for Mobile Number Portability Data services. Deutsche Telekom Global Carrier uses TMT ID’s Velocity MNP solution. This is an ultra-fast query service that optimises the routing of international voice calls and A2P messaging."
Proporcionamos los datos más completos disponibles sobre dispositivos, redes y numeración móvil
Póngase en contacto con nosotros > Habla con un experto >
