Es ist kein Geheimnis, dass Finanzunternehmen täglich mit der Bedrohung durch Betrug konfrontiert sind. In der Tat war es noch nie so wichtig wie heute, die richtigen Lösungen zu haben, um Angriffe von digitalen Betrügern abzuwehren. Sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen über die notwendigen Abwehrmechanismen verfügt, um sich vor betrügerischen Apps, manipulierten Abrechnungen, gefälschten Identitäten und vielem mehr zu schützen, ist etwas, das im Jahr 2023 Priorität haben muss, da sich die Welt noch weiter ins digitale Zeitalter bewegt. Tatsächlich ist eine der wichtigsten Technologien, auf die viele Unternehmen jetzt setzen, die digitale Identitätsprüfung KYC (Know Your Customer).
Finanzbetrug kann sich als viele verschiedene Arten von Betrug darstellen. Ob es sich um große Cyberangriffe auf große Fintechs handelt oder um kleine Unternehmen, die Opfer von Kreditbetrügereien werden – jeder Angriff auf ein Unternehmen hat Auswirkungen auf die Finanzbranche als Ganzes.
Wenn es darum geht, wer betroffen ist, machen die Statistiken keinen Unterschied. Ob Sie nun ein Fintech-Unternehmen oder ein Student sind, Sie können genauso leicht Opfer von Online-Betrügern werden. Diese Kreditbetrüger, die oft Identitäten fälschen und Banken imitieren, richten in der Regel auch den größten Schaden an, denn sie bestehlen sowohl die Banken als auch ihre Kunden.
Tatsache ist, dass es so gut wie unmöglich ist, jeden Fall von Betrug vollständig zu verhindern oder zu kontrollieren. Unternehmen, Banken und Privatpersonen können jedoch dafür sorgen, dass die Risiken so weit wie möglich reduziert werden. Ein wichtiger Faktor dabei ist die digitale Identitätsüberprüfung. Dies ist bereits Teil der grundlegenden Sorgfaltspflicht bei der Einhaltung von KYC (Know Your Customer) und der Geldwäschebekämpfung. Damit ein Betrugsversuch erfolgreich ist, müssten die Täter entweder das System zur digitalen Identitätsüberprüfung vollständig überwinden (was sich als schwierig erweisen könnte) oder völlig falsche Angaben machen.
Welche Vorteile bietet die digitale Verifizierungstechnologie bei der Bekämpfung von Betrügern und wie kann die KYC-Technologie insbesondere Ihrem Unternehmen helfen?
Identitätsprüfungen bedeuten, dass Finanzinstitute die Risikoklassifizierung eines potenziellen Kunden durch eine starke Kundenauthentifizierung bewerten können. Dadurch wird das Risiko für Ihr Unternehmen, ungewollt in ein Finanzverbrechen verwickelt zu werden, massiv reduziert.
Letztendlich ist der Einsatz der KYC-Authentifizierung gut für das Geschäft, denn er reduziert Betrugsfälle und schafft Vertrauen. Die Einführung strenger KYC-Verfahren bedeutet, dass es einem Finanzinstitut nur darum geht, rechtmäßige Geschäfte zu machen. Dies führt zu einem guten geschäftlichen Ruf und zu mehr Vertrauen.
Während die spezifischen Branchen, die KYC-Identitätsprüfungen unterliegen, je nach Gerichtsbarkeit variieren können, gibt es einige häufig regulierte Online-Branchen:
Finanzdienstleistungen: Banken, Kreditgenossenschaften und andere Finanzinstitute sind verpflichtet, bei der Aufnahme von Kunden KYC-Prüfungen durchzuführen. Dies hilft dabei, die Identität und den Hintergrund von Personen oder Unternehmen zu überprüfen, bevor sie Finanzdienstleistungen anbieten.
Kryptowährungsbörsen: Aufgrund der inhärenten Risiken, die mit Kryptowährungen verbunden sind, werden KYC-Prüfungen in der Regel von Kryptowährungsbörsen verlangt. Dies gewährleistet die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und hilft, den Missbrauch von digitalen Währungen für illegale Aktivitäten zu verhindern.
Zahlungsabwickler: Unternehmen, die an der Abwicklung von Online-Zahlungen beteiligt sind, müssen häufig die KYC-Vorschriften einhalten. Dazu gehören Zahlungsgateways, elektronische Geldbörsen und Plattformen, die Online-Transaktionen erleichtern. KYC-Prüfungen helfen dabei, die Identität und Legitimität von Personen oder Unternehmen festzustellen, die ihre Zahlungsdienste nutzen.
Online-Marktplätze: Einige Online-Marktplätze verlangen möglicherweise KYC-Prüfungen für Verkäufer oder Nutzer, die Transaktionen mit hohem Wert durchführen. Dies trägt dazu bei, die Integrität des Marktplatzes zu gewährleisten und schafft ein gewisses Maß an Vertrauen zwischen Käufern und Verkäufern.
Crowdfunding-Plattformen: In bestimmten Gerichtsbarkeiten können Crowdfunding-Plattformen, die es Einzelpersonen oder Unternehmen ermöglichen, online Geld zu beschaffen, den KYC-Vorschriften unterliegen. Dies sorgt für Transparenz und verringert das Risiko von betrügerischen Kampagnen oder Geldwäscherei.
Insgesamt ist es klar, dass die KYC-Vorschriften weitreichende Auswirkungen haben, sowohl für Finanzinstitute als auch für Verbraucher. Seit dem Aufkommen der KYC-Technologie ist klar, dass diese einen echten Einfluss bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Finanzaktivitäten hat.
Da diese Aktivitäten oft auf anonym eröffneten Konten beruhen, hat sich KYC als perfekter Ansatz erwiesen, der zu einer verstärkten Meldung verdächtiger Transaktionen führt. Wir bei TMT glauben, dass ein risikobasierter Ansatz bei der KYC dazu beitragen kann, das Risiko betrügerischer Aktivitäten zu eliminieren und ein besseres Kundenerlebnis zu gewährleisten. Deshalb bieten wir unsere eigene Lösung für diese Probleme an, indem wir Live-Telco-Daten verwenden.
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Last updated on März 28, 2022
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