Vérifier les FAQ

Un numéro de téléphone mobile peut faciliter les contrôles KYC en permettant de vérifier l’identité d’un client à l’aide des données personnelles faisant autorité détenues par les opérateurs de réseaux mobiles. Ces données peuvent être utilisées pour effectuer une série de contrôles réglementaires afin de prévenir la fraude en ligne et sont définitivement liées au numéro de téléphone mobile, que vous utilisez peut-être comme élément clé de vos processus d’engagement ou d’exécution.

Un numéro de téléphone mobile peut contribuer à l’intégration numérique en fournissant un point d’information fiable sur votre client potentiel. Le numéro de téléphone mobile reste l’un des aspects les plus cohérents et persistants de notre identité numérique. La vérification de la propriété d’un numéro à l’aide de notre API peut se faire en quelques secondes et s’intégrer facilement à votre flux de travail existant en matière d’onboarding.

Les contrôles de connaissance du client (KYC) sont un ensemble de procédures que les entreprises utilisent pour confirmer l’identité de leurs clients. Les contrôles KYC sont généralement effectués au cours du processus d’intégration et impliquent la collecte et la vérification de diverses formes d’informations relatives à l’identité, telles que des pièces d’identité délivrées par l’État, des justificatifs de domicile et d’autres documents. Les contrôles KYC sont importants pour prévenir la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres activités illégales.

Les contrôles anti-blanchiment (AML) sont un ensemble de procédures que les entreprises utilisent pour détecter et prévenir les activités de blanchiment d’argent. Les contrôles AML sont conçus pour identifier et prévenir ces activités en surveillant les transactions des clients, en évaluant les niveaux de risque et en signalant toute activité suspecte aux autorités compétentes. Les contrôles AML sont exigés par la loi dans la plupart des pays.

La fraude par prise de contrôle de compte est un type de fraude où un pirate obtient un accès non autorisé au compte d’un client. Cela peut se produire par le biais de diverses méthodes, telles que les attaques par hameçonnage, le bourrage d’informations d’identification ou l’ingénierie sociale. Une fois que le pirate a obtenu l’accès, il peut effectuer des transactions non autorisées, modifier les informations du compte ou voler des données sensibles.

L’échange de cartes SIM est un type de fraude dans lequel un pirate prend le contrôle du numéro de téléphone d’une victime en le transférant sur une nouvelle carte SIM. Pour ce faire, il peut convaincre l’opérateur de réseau mobile de la victime de transférer le numéro vers une nouvelle carte SIM contrôlée par le pirate. Une fois que le pirate a pris le contrôle du numéro de téléphone, il peut l’utiliser pour réinitialiser les mots de passe, intercepter l’authentification à deux facteurs et accéder aux comptes de la victime. La fraude par échange de cartes SIM est une menace croissante et peut être difficile à détecter.

Outre les données spécifiques telles que SIM Swap et KYC match, Verify peut également fournir d’autres points de données qui peuvent aider à comprendre le risque qu’un numéro de téléphone mobile particulier possède. Il s’agit notamment des événements de déplacement de réseau (portage), de l’analyse en temps réel de l’activité d’un numéro sur le réseau, de l’association du numéro à de nombreuses plateformes en ligne de premier plan et de bien d’autres attributs.

Aucun matériel supplémentaire n’est nécessaire. En termes de logiciel, il vous suffit d’effectuer un appel API sécurisé au service Verify en indiquant le numéro que vous souhaitez vérifier et les données que vous voulez voir sur ce numéro, puis d’intégrer notre réponse dans votre flux de travail existant, qu’il s’agisse d’intégrer un nouveau client, de répondre à un comportement potentiellement suspect ou de traiter une transaction, ou tout ce qui précède.

Nos données sont à la pointe de l’industrie en termes de précision. Elles sont utilisées des dizaines de millions de fois par jour pour permettre l’acheminement correct et en temps réel des appels et des messages. Nos données proviennent d’une série de sources officielles telles que les autorités de régulation des télécommunications et les opérateurs du monde entier. La plupart des requêtes Verify sont effectuées en temps réel. Par exemple, si vous demandez si un numéro est actif, Verify vous répondra si le numéro est actif MAINTENANT !

Oui. La principale donnée requise pour une requête Verify est le numéro de téléphone mobile, qui est envoyé à TMT ID dans un format international (ce qui rend chaque numéro unique). L’API Verify est conçue pour prendre en charge les numéros sur la base d’une requête individuelle, de sorte que nos clients peuvent envoyer un numéro américain en 1ms, un numéro allemand la milliseconde suivante et ainsi de suite. Il convient de noter que tous les points de données Verify ne sont pas disponibles dans tous les pays, mais si vous avez besoin de plus d’informations à ce sujet, nous serons ravis de vous aider.

Non. Étant donné que le service Verify comporte un élément important de traitement des données personnelles, tout client qui souhaite accéder au service doit accepter un contrat et être approuvé en fonction de son client et de son cas d’utilisation. Certains des points de données disponibles dans Verify, tels que KYC Match, requièrent également l’approbation de l’opérateur de réseau mobile pour être accessibles. Nous aidons tous nos clients à passer par ce processus si nécessaire.