¿Le preocupa la posibilidad de que el fraude perjudique a su empresa? Tiene motivos para preocuparse. El fraude afecta a todos los aspectos de nuestra vida cotidiana.
El fraude es responsable del despilfarro del dinero de los contribuyentes y del aumento de los precios que pagamos por bienes y servicios. Puede restar recursos a la innovación. El fraude puede privar de seguridad financiera a particulares y empresas.
Afortunadamente, las soluciones de prevención del fraude han avanzado mucho gracias a los avances tecnológicos. Aquí puede conocer los entresijos del fraude y las soluciones de prevención del fraude.
El fraude puede ser muchas cosas, pero en general se refiere al abuso de información y al despilfarro de recursos. El fraude puede parecerse a una violación de datos, un pago indebido, blanqueo de dinero, robo de identidad o financiación del terrorismo. Puede ser una violación de la seguridad pública o de la ciberseguridad.
Una violación de datos es una forma común de esquema fraudulento y es una definición de estafa. Una violación de datos puede producirse cuando una persona puede acceder a una red corporativa y copiar información de la base de datos de la empresa.
La persona que lleva a cabo la violación suele querer hacerse con registros de clientes e información sobre tarjetas de crédito. Venden esta información a otros delincuentes de identidad que la utilizarán en su propio beneficio.
Hay muchos enfoques diferentes para las tramas de fraude y las violaciones de datos. Los piratas informáticos siempre están actualizando y evolucionando sus técnicas. He aquí algunas de las formas más comunes de fraude.
El objetivo de un ataque de denegación de servicio es provocar la caída de un sitio web. Esto se consigue saturando los recursos informáticos del sitio web. Los piratas informáticos utilizan bots para bloquear o paralizar un sitio web ordenándoles que lo utilicen en exceso.
Malware es la abreviatura de software malicioso. Se utiliza para describir virus, ransomware, spyware y cualquier otro software diseñado con la intención de hacer daño.
Como hemos dicho, el ransomware es un tipo de malware. Actúa cifrando los archivos locales de un dispositivo infectado. Entonces el hacker mantendrá tus datos como rehenes hasta que les pagues para que los liberen.
Por desgracia, pagar el rescate no garantiza que recuperes el acceso a tus datos. En muchas circunstancias, el pirata informático le enviará un mensaje fantasma una vez que reciba el pago.
El objetivo del phishing es explotar a las personas para obtener información. El phishing suele producirse en forma de correo electrónico, mensaje de texto o llamada telefónica. El mensaje intentará engañarle para que facilite información personal.
Algunos ejemplos de estafas de phishing comunes incluyen hacerse pasar por una identidad u organización legítima, como HMRC. Los piratas informáticos también intentan engañar a los usuarios para que hagan clic en un enlace malicioso que conduce a una página de inicio de sesión falsa.
Utilizan el miedo para que entres en su sitio web; es fácil darles información personal y financiera. El fraude móvil, en particular, ha aumentado durante la pandemia de Covid-19.
La prevención del fraude ha cambiado mucho desde que se hizo necesaria en los años setenta. Antes no existía la automatización. Un investigador no podía controlar el fraude en tiempo real; tenía que hacerlo después de que se produjera el delito.
Hoy en día, la prevención del fraude funciona mediante estrategias para detectar el fraude en cuanto se produce o prevenir la probabilidad de que se produzca.
Hay mucha tecnología nueva que puede predecir las tácticas de fraude e identificar tendencias en nuevas tramas de fraude. Los equipos de prevención del fraude están mucho mejor equipados para descifrar las tramas de fraude más sofisticadas.
Estos equipos de prevención del fraude pueden ahora utilizar el análisis predictivo, el análisis adaptativo y el aprendizaje automático para detectar y prevenir el fraude.
La prevención del fraude consiste en evitar que se produzca un fraude antes de que ocurra. El objetivo es reducir el riesgo de fraude en el futuro.
La detección del fraude se produce en el otro extremo. Se utiliza para detectar el fraude en el momento en que se produce. El objetivo de la detección del fraude es minimizar los daños e impedir que continúe.
Las soluciones tradicionales de prevención del fraude incluyen reglas de negocio, minería de datos y redes neuronales. Se utilizan para saber cómo funcionan determinados tipos de entidades, de modo que sepan cuándo están sufriendo fraudes o siendo pirateadas.
Una entidad puede ser un teléfono móvil, una tarjeta de crédito, un comercio o un cajero automático. Analicemos los pros y los contras de cada tipo de solución de prevención del fraude.
Cuando la prevención del fraude incorpora reglas de negocio, significa que los expertos en fraude dividen la población de hackers en categorías de fraude. A continuación, utilizan un conjunto de reglas para identificar el fraude dentro de cada categoría.
El límite de este método de detección del fraude es que la aplicación de normas generales a comportamientos individuales permite que muchas cosas pasen desapercibidas.
Además, este método hace muy difícil que las normas se adapten a esquemas de fraude en constante evolución.
La minería de datos utiliza datos históricos para crear una red de decisiones humanas. Aplica esta lógica a todos los casos de fraude potencial.
A la minería de datos, al igual que a las reglas de negocio, le cuesta mucho evolucionar con las tendencias cambiantes y los nuevos tipos de fraude.
Las redes neuronales utilizan datos históricos para aprender a clasificar mejor los intentos de fraude en el futuro.
Al igual que la minería de datos, las redes neuronales aplican la misma lógica a entidades diversas. Por lo tanto, las redes neuronales no pueden detectar nuevos esquemas.
La combinación de los recursos tradicionales de prevención del fraude con la inteligencia artificial crea el enfoque más completo para la prevención del fraude.
La detección del fraude utiliza agentes inteligentes para aprender los comportamientos únicos de una entidad específica, como un teléfono o una tarjeta de crédito. La programación de restricciones se añade a los sistemas para definir lo que está permitido que ocurra en determinados resultados.
La lógica difusa se encarga de tratar los casos de incertidumbre en los datos. Por el contrario, la lógica tradicional y clásica clasifica la información en categorías binarias.
La elaboración de perfiles en tiempo real permite a los servicios de prevención del fraude detectar el fraude en tiempo real mediante la observación de los comportamientos de entidades individuales. La elaboración de perfiles a largo plazo crea perfiles de estas entidades para que los expertos puedan ver cómo funcionan normalmente.
El razonamiento basado en casos utiliza información histórica para detectar y prevenir el fraude, mientras que el aprendizaje adaptativo permite que la prevención del fraude aprenda y se adapte a nuevos esquemas de fraude.
Hoy en día, el fraude se infiltra en casi todos los aspectos de la vida humana. Afortunadamente para todos, las soluciones de prevención del fraude han evolucionado gracias a los avances tecnológicos. La prevención del fraude es ahora extremadamente eficaz.
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Last updated on abril 15, 2024
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