Un número de teléfono móvil puede ayudar en las comprobaciones KYC al proporcionar una forma de verificar la identidad de un cliente, utilizando los datos personales autorizados que poseen los Operadores de Redes Móviles. Estos datos pueden utilizarse para realizar una serie de comprobaciones reglamentarias para evitar el fraude en línea y están definitivamente vinculados al número de móvil, que puedes estar utilizando como parte clave de tus procesos de contratación o cumplimiento.
Un número de teléfono móvil puede ayudar a la incorporación digital al proporcionar un punto de datos fiable y de confianza sobre tu cliente potencial. Un número de teléfono móvil sigue siendo uno de los aspectos más consistentes y persistentes de nuestra identidad digital. Comprobar la titularidad de un número utilizando nuestra API puede hacerse en segundos e integrarse fácilmente en tu flujo de trabajo de incorporación existente.
Las comprobaciones “Conoce a tu cliente” (CSC) son un conjunto de procedimientos que utilizan las empresas para confirmar la identidad de sus clientes. Las comprobaciones CSC suelen realizarse durante el proceso de incorporación, e implican la recopilación y verificación de diversas formas de información sobre la identidad, como documentos de identidad expedidos por el gobierno, comprobantes de domicilio y otros documentos. Las comprobaciones CSC son importantes para evitar el fraude, el blanqueo de dinero y otras actividades ilegales.
Las comprobaciones contra el blanqueo de capitales (AML) son un conjunto de procedimientos que las empresas utilizan para detectar y prevenir las actividades de blanqueo de capitales. Las comprobaciones AML están diseñadas para identificar y prevenir estas actividades mediante el control de las transacciones de los clientes, la evaluación de los niveles de riesgo y la notificación de las actividades sospechosas a las autoridades pertinentes. Las comprobaciones AML son obligatorias por ley en la mayoría de los países.
El fraude por apropiación de cuenta es un tipo de fraude en el que un atacante obtiene acceso no autorizado a la cuenta de un cliente. Esto puede ocurrir mediante diversos métodos, como ataques de phishing, relleno de credenciales o ingeniería social. Una vez que el atacante obtiene acceso, puede realizar transacciones no autorizadas, cambiar la información de la cuenta o robar datos confidenciales.
El intercambio de SIM es un tipo de fraude en el que un atacante toma el control del número de teléfono de una víctima transfiriéndolo a una nueva tarjeta SIM. Esto puede hacerse convenciendo al operador de la red móvil de la víctima para que transfiera el número a una nueva tarjeta SIM controlada por el atacante. Una vez que el atacante tiene el control del número de teléfono, puede utilizarlo para restablecer contraseñas, interceptar la autenticación de dos factores y obtener acceso a las cuentas de la víctima. El fraude SIM Swap es una amenaza creciente, y puede ser difícil de detectar.
Aparte de datos específicos como la coincidencia de SIM Swap y KYC, Verify también puede proporcionar otros datos que pueden ayudar a comprender el riesgo que posee un número de móvil concreto. Esto incluye eventos de movimiento de red (portabilidad), análisis en tiempo real de si un número está realmente activo en la red, asociación del número en muchas plataformas online destacadas y muchos otros atributos.
No se necesita hardware adicional. En términos de software, todo lo que tienes que hacer es realizar una llamada API segura al servicio Verify con el número que deseas comprobar y los datos que quieres ver sobre ese número, y luego integrar nuestra respuesta en tu flujo de trabajo existente, ya sea para dar de alta a un nuevo cliente, responder a un comportamiento potencialmente sospechoso o procesar una transacción, o todo lo anterior.
Nuestros datos lideran el sector en cuanto a precisión. Se utilizan decenas de millones de veces al día para permitir el encaminamiento correcto y en tiempo real de llamadas y mensajes. Nuestros datos proceden de diversas fuentes oficiales, como reguladores de telecomunicaciones y operadores de todo el mundo. La mayoría de las consultas de Verify se realizan en tiempo real, así que, por ejemplo, cuando se pregunta si un número está activo, la respuesta de Verify es ¡si el número está activo AHORA!
Sí. La entrada principal necesaria para una consulta de Verify es el número de teléfono móvil, que se envía a TMT ID en formato internacional (lo que hace que cada número sea único). La API de Verify está diseñada para acomodar los números en función de cada consulta, de modo que nuestros clientes pueden enviar un número de EE.UU. en 1 ms, un número alemán al milisegundo siguiente, etc. Hay que tener en cuenta que no todos los puntos de datos de Verify están disponibles en todos los países, pero si necesitas más información al respecto estaremos encantados de ayudarte.
No. Debido a que el servicio Verify implica un fuerte elemento de tratamiento de datos personales, cualquier cliente que quiera acceder al servicio necesita acordar un contrato y ser aprobado en función de su cliente y su caso de uso. Algunos de los datos disponibles en Verify, como KYC Match, también suelen requerir la aprobación del Operador de Red Móvil para poder acceder a ellos. Ayudamos a todos nuestros clientes a pasar por este proceso según sea necesario.
"Phone number verification plays a critical role in helping to detect and prevent online fraud. TMT ID’s TeleShield product provides easy access to global mobile data, enabling us to enhance the actionable results of our MaxMind minFraud® services."
"BTS (Business Telecommunications Services) is successfully using TMT’s Velocity and Live services to check the status of mobile numbers. This way we make sure we optimize the performance of the service offered to our customers and ensure the quality of terminating traffic to all countries.”
"Working with TMT’s TeleShield service has expanded our ability to detect fraud and minimise the risk to our business. TeleShield brings peace of mind and the opportunity to stop fraud before it affects our customers’ bottom line or the service."
"LATRO relies on TMT’s TeleShield to provide the most up to date and reliable numbering qualification information within our fraud reporting tools, enabling us to protect our customer’s revenues and empowering them to defend themselves against fraudulent numbers."
"TMT is a valued partner that enables us to manage our routing costs effectively. They proactively and continuously expand their operator and country coverage while delivering exceptional customer service. We can always count on them to achieve high-quality results and look forward to our continued collaboration."
"TMT provides us with the most comprehensive numbering intelligence data through their fast and reliable Velocity and Live services. TMT is a trusted partner for us, their products ensure that we continue to optimise the best performance and service to our customers."
"TeleShield from TMT gives 42com the power to detect and target telephony fraud scams internationally, thereby protecting our company from the financial and customer experience impacts of telecommunications fraud."
"It has been a pleasure to work with the team at TMT. They have become an essential provider of accurate numbering data information and Number Portability services globally."
"Deutsche Telekom Global Carrier uses TMT ID as one of their key suppliers for Mobile Number Portability Data services. Deutsche Telekom Global Carrier uses TMT ID’s Velocity MNP solution. This is an ultra-fast query service that optimises the routing of international voice calls and A2P messaging."
Proporcionamos los datos más completos disponibles sobre dispositivos, redes y numeración móvil
Póngase en contacto con nosotros > Habla con un experto >
