FAQs überprüfen

Eine Mobiltelefonnummer kann bei KYC-Kontrollen helfen, indem sie eine Möglichkeit bietet, die Identität eines Kunden zu überprüfen, indem sie die maßgeblichen persönlichen Daten verwendet, die von den Mobilfunkbetreibern gespeichert werden. Diese Daten können zur Durchführung einer Reihe von behördlichen Überprüfungen zur Verhinderung von Online-Betrug verwendet werden und sind eindeutig mit der Handynummer verknüpft, die Sie möglicherweise als wichtigen Teil Ihrer Engagement- oder Fulfillment-Prozesse verwenden.

Eine Mobiltelefonnummer kann beim digitalen Onboarding helfen, da sie einen vertrauenswürdigen und zuverlässigen Datenpunkt über Ihren potenziellen Kunden darstellt. Eine Mobiltelefonnummer ist einer der konsistentesten und beständigsten Aspekte unserer digitalen Identität. Die Überprüfung des Besitzes einer Nummer über unsere API kann in Sekundenschnelle erfolgen und lässt sich leicht in Ihren bestehenden Onboarding-Workflow integrieren.

KYC-Prüfungen (Know Your Customer) sind eine Reihe von Verfahren, die Unternehmen einsetzen, um die Identität ihrer Kunden zu bestätigen. KYC-Kontrollen werden in der Regel während des Onboarding-Prozesses durchgeführt und umfassen die Erfassung und Überprüfung verschiedener Formen von Identitätsinformationen, wie z.B. staatlich ausgestellte Ausweise, Adressnachweise und andere Dokumente. KYC-Prüfungen sind wichtig, um Betrug, Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.

Anti-Geldwäsche-Kontrollen (AML) sind eine Reihe von Verfahren, die Unternehmen einsetzen, um Geldwäscheaktivitäten aufzudecken und zu verhindern. AML-Kontrollen dienen dazu, diese Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern, indem Kundentransaktionen überwacht, das Risiko bewertet und verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden gemeldet werden. AML-Kontrollen sind in den meisten Ländern gesetzlich vorgeschrieben.

Kontoübernahmebetrug ist eine Art von Betrug, bei dem sich ein Angreifer unbefugten Zugang zum Konto eines Kunden verschafft. Dies kann durch eine Vielzahl von Methoden geschehen, wie z.B. Phishing-Angriffe, Ausfüllen von Zugangsdaten oder Social Engineering. Sobald sich der Angreifer Zugang verschafft hat, kann er unbefugte Transaktionen durchführen, Kontoinformationen ändern oder sensible Daten stehlen.

SIM-Swap ist eine Art von Betrug, bei dem ein Angreifer die Kontrolle über die Telefonnummer eines Opfers übernimmt, indem er sie auf eine neue SIM-Karte überträgt. Dies geschieht, indem der Mobilfunkbetreiber des Opfers überzeugt wird, die Nummer auf eine neue SIM-Karte zu übertragen, die der Angreifer kontrolliert. Sobald der Angreifer die Kontrolle über die Telefonnummer hat, kann er sie nutzen, um Passwörter zurückzusetzen, die Zwei-Faktor-Authentifizierung zu umgehen und Zugang zu den Konten des Opfers zu erhalten. SIM-Swap-Betrug ist eine wachsende Bedrohung und kann schwer zu entdecken sein.

Neben spezifischen Daten wie SIM-Swap und KYC-Übereinstimmung kann Verify auch andere Daten liefern, die dabei helfen können, das Risiko zu verstehen, das eine bestimmte Mobilfunknummer birgt. Dazu gehören Netzwerkbewegungen (Portierung), Echtzeitanalysen, ob eine Nummer tatsächlich im Netzwerk aktiv ist, die Zuordnung der Nummer zu vielen bekannten Online-Plattformen und viele andere Attribute.

Es wird keine zusätzliche Hardware benötigt. Was die Software betrifft, so müssen Sie lediglich einen sicheren API-Aufruf an den Verify-Dienst richten und dabei die Nummer angeben, die Sie überprüfen möchten, sowie die Daten, die Sie zu dieser Nummer sehen möchten. Dann integrieren Sie unsere Antwort in Ihren bestehenden Arbeitsablauf, sei es für das Onboarding eines neuen Kunden, die Reaktion auf potenziell verdächtiges Verhalten oder die Bearbeitung einer Transaktion oder all das oben Genannte.

Unsere Daten sind branchenführend in Bezug auf die Genauigkeit. Sie werden täglich zig Millionen Mal verwendet, um die korrekte Weiterleitung von Anrufen und Nachrichten in Echtzeit zu ermöglichen. Unsere Daten stammen aus einer Reihe offizieller Quellen wie Telekommunikationsregulierungsbehörden und Betreibern auf der ganzen Welt. Die meisten Verify-Abfragen werden in Echtzeit durchgeführt. Wenn Sie also zum Beispiel die Frage stellen, ob eine Nummer aktiv ist, lautet die Antwort von Verify, ob die Nummer JETZT aktiv ist!

Ja. Die wichtigste Eingabe, die für eine Verify-Abfrage benötigt wird, ist die Mobiltelefonnummer, die im internationalen Format an TMT ID gesendet wird (was jede Nummer eindeutig macht). Die Verify-API ist so konzipiert, dass sie Nummern auf einer Abfrage-zu-Abfrage-Basis unterbringt, so dass unsere Kunden eine Nummer aus den USA 1ms, eine deutsche Nummer die nächste Millisekunde und so weiter senden können. Es ist zu beachten, dass nicht alle Verify-Datenpunkte in allen Ländern verfügbar sind, aber wenn Sie weitere Informationen dazu benötigen, helfen wir Ihnen gerne weiter.

Nein. Da der Verify-Dienst in hohem Maße mit der Verarbeitung personenbezogener Daten verbunden ist, muss jeder Kunde, der auf den Dienst zugreifen möchte, einen Vertrag abschließen und auf der Grundlage seines Kunden und seines Anwendungsfalls genehmigt werden. Einige der in Verify verfügbaren Datenpunkte, wie z.B. KYC Match, erfordern in der Regel auch die Genehmigung des Mobilfunkbetreibers, um darauf zugreifen zu können. Wir helfen allen unseren Kunden bei Bedarf, diesen Prozess zu durchlaufen.