Fraude de taxas avan\u00e7adas<\/h3>\n
Mais uma vez, isto envolve o pagamento adiantado de algo que nunca se concretizar\u00e1 – embora neste caso, em vez de um bilhete ou um telefone, seja algum tipo de servi\u00e7o. Pode ser uma oferta de emprego – as ag\u00eancias de modelos que descobriram a tua beleza \u00e9 uma das hist\u00f3rias de fachada mais antigas – ou acesso a um empr\u00e9stimo em boas condi\u00e7\u00f5es ou algo semelhante. O argumento fraudulento mais conhecido de todos – “o meu tio \u00e9 dono de uma mina de diamantes” – enquadra-se nesta categoria, uma vez que a v\u00edtima est\u00e1 a pagar uma pequena quantia para supostamente receber uma quantia muito maior. <\/p>\n
Fraude no romance<\/h3>\n
Aparentemente, todas as semanas h\u00e1 uma nova hist\u00f3ria de partir o cora\u00e7\u00e3o de algu\u00e9m que caiu em esquemas de romance<\/a> e perdeu uma pequena fortuna – e tamb\u00e9m a sua dignidade. Eles cortejam-te, depois lixam-te – e normalmente nem sequer os conheces. O filme “The Tinder Swindler”, da Netflix, retrata a vers\u00e3o topo de gama, mas tamb\u00e9m h\u00e1 milhares de vigaristas de baixo n\u00edvel, que assombram os sites de encontros e as redes sociais, \u00e0 procura de algu\u00e9m a quem se agarrar. <\/p>\n A vers\u00e3o mais comum desta variante aproveita-se da ansiedade dos pais<\/a> cujos filhos mais velhos est\u00e3o a abrir as asas. Come\u00e7a com um SMS ou WhatsApp de um n\u00famero desconhecido que diz ser da crian\u00e7a num telefone diferente do habitual – e com algum tipo de problema que exige uma transfer\u00eancia imediata de dinheiro. Uma sub-variante s\u00e3o os burl\u00f5es que dizem ter encontrado animais de estima\u00e7\u00e3o perdidos – e pedem dinheiro adiantado para os devolver. <\/p>\n Esta situa\u00e7\u00e3o n\u00e3o \u00e9 t\u00e3o frequente como outras – uma vez que requer uma abordagem mais espec\u00edfica – mas quando ocorre, as perdas tendem a ser as mais elevadas de todas.<\/p>\n Na vers\u00e3o simples, os burl\u00f5es anunciam falsas oportunidades de investimento, normalmente com a promessa de retornos extremamente irrealistas e pouco risco de perderes o teu investimento. Isto pode acontecer nas redes sociais com liga\u00e7\u00f5es a sites de aspeto profissional. Outras fraudes podem envolver sites que se fazem passar por grupos de investimento reais ou an\u00fancios que fazem parecer que celebridades est\u00e3o a apoiar a empresa. <\/p>\n E se os burl\u00f5es tiverem algum interesse, contactam-te pessoalmente.<\/p>\n A maior parte do dinheiro continua a ser perdido por aqueles que s\u00e3o aliciados pessoalmente desta forma – naquilo que \u00e9 frequentemente conhecido como Boiler Room scams. Nestes casos, as v\u00edtimas, muitas vezes pessoas idosas, s\u00e3o persuadidas a transferir as suas poupan\u00e7as ou o seu fundo de pens\u00f5es para ac\u00e7\u00f5es de alto risco ou sem valor. E \u00e9 a mais dispendiosa de todas. De acordo com os dados da UK Finance, mais de tr\u00eas quartos (76%) das fraudes relacionadas com os APP t\u00eam origem na Internet, mas esse tr\u00e1fego representa apenas um ter\u00e7o (30%) das perdas relacionadas com os APP. <\/p>\n Se detectares alguma atividade suspeita que possa indicar uma fraude APP<\/a>, deves fazer duas coisas imediatamente: deixar de participar e alertar o teu banco. N\u00e3o partilhes quaisquer dados pessoais, especialmente financeiros. Atualmente, os departamentos de fraude dos bancos s\u00e3o muito receptivos e podem oferecer assist\u00eancia – mas lembra-te de que deves telefonar-lhes e n\u00e3o o contr\u00e1rio. Porque as pessoas que telefonam a dizer que s\u00e3o do teu banco podem ser, elas pr\u00f3prias, burl\u00f5es que utilizam a falsifica\u00e7\u00e3o de n\u00fameros<\/a>. <\/p>\n Se a tentativa de burla for particularmente grave – se, por exemplo, descobrires que um familiar idoso foi alvo de um grupo de “boiler room” – deves tamb\u00e9m alertar a pol\u00edcia.<\/p>\n A Intelig\u00eancia de N\u00fameros M\u00f3veis desempenha um papel crucial na preven\u00e7\u00e3o da fraude de Pagamento Autom\u00e1tico Autorizado (APP), melhorando a verifica\u00e7\u00e3o da identidade, especialmente para clientes com um historial de cr\u00e9dito limitado, muitas vezes referidos como clientes de “perfil fino”. Esta abordagem vai al\u00e9m da simples verifica\u00e7\u00e3o do n\u00famero de telem\u00f3vel; tamb\u00e9m autentica a identidade associada a esse n\u00famero e monitoriza o dispositivo utilizado durante todo o ciclo de vida do cliente, para que saiba que o dinheiro est\u00e1 a ser enviado legitimamente. <\/p>\n O processo come\u00e7a logo na fase de integra\u00e7\u00e3o, em que as verifica\u00e7\u00f5es de identidade do n\u00famero de telem\u00f3vel podem impedir que os autores de fraudes abram contas banc\u00e1rias. Combinando as verifica\u00e7\u00f5es tradicionais do Know Your Customer (KYC) com m\u00e9todos avan\u00e7ados, como as verifica\u00e7\u00f5es da Presen\u00e7a Online<\/a>, garante um processo de verifica\u00e7\u00e3o mais forte para quem tem ficheiros de cr\u00e9dito pouco fi\u00e1veis. <\/p>\n Durante as transac\u00e7\u00f5es de alto risco, a identidade m\u00f3vel continua a desempenhar um papel fundamental, verificando a integridade do n\u00famero de telem\u00f3vel. Isto inclui garantir que o n\u00famero n\u00e3o foi reciclado recentemente, detetar se as funcionalidades de portabilidade ou reencaminhamento de chamadas est\u00e3o activas e verificar se existem actividades de troca de SIM. Estas medidas reduzem significativamente as possibilidades de fraude durante as transac\u00e7\u00f5es de pagamento. <\/p>\n Para al\u00e9m da verifica\u00e7\u00e3o da identidade, as informa\u00e7\u00f5es m\u00f3veis tamb\u00e9m oferecem informa\u00e7\u00f5es situacionais atrav\u00e9s da an\u00e1lise do comportamento m\u00f3vel em tempo real. Estes s\u00e3o identificadores que, normalmente, consegues detetar quando uma v\u00edtima est\u00e1 a ser burlada. A monitoriza\u00e7\u00e3o da atividade invulgar do dispositivo durante as transac\u00e7\u00f5es pode ajudar os bancos a detetar e prevenir actividades fraudulentas \u00e0 medida que estas ocorrem,<\/strong> proporcionando uma camada adicional de seguran\u00e7a contra a fraude APP. <\/p>\n Os bancos tamb\u00e9m est\u00e3o a instalar cada vez mais mecanismos de seguran\u00e7a no momento da autoriza\u00e7\u00e3o cr\u00edtica de uma transa\u00e7\u00e3o financeira. O banco para o qual est\u00e1s a enviar dinheiro \u00e9 uma conta comercial ou pessoal? J\u00e1 fizeste transac\u00e7\u00f5es com ele antes? E assim por diante. A ideia \u00e9 dar \u00e0s potenciais v\u00edtimas uma pausa para pensar antes de se comprometerem a premir o bot\u00e3o “confirmar”. Para transac\u00e7\u00f5es maiores, algumas empresas insistem agora em falar contigo pessoalmente antes de autorizar, o que \u00e9 frequentemente utilizado como recurso quando os dados sugerem que as coisas n\u00e3o est\u00e3o bem. Espera ver mais disto, a menos ou at\u00e9 que as taxas de fraude comecem a baixar. <\/p>\n Para aqueles cujos bancos n\u00e3o utilizam ferramentas de intelig\u00eancia de dados m\u00f3veis, o melhor meio de preven\u00e7\u00e3o \u00e9… o cinismo.<\/p>\n N\u00e3o tomes nada pelo valor nominal.<\/p>\n H\u00e1 simplesmente demasiados burl\u00f5es a praticar demasiados tipos de fraudes para que n\u00e3o se possa desconfiar de nada.<\/p>\n O n\u00famero que aparece no ecr\u00e3 do teu telefone e que parece estar a ligar-te pode ser falso. A pessoa que diz ter encontrado o teu gato desaparecido pode ser um burl\u00e3o do estrangeiro que nunca viu o teu animal de estima\u00e7\u00e3o. Aquele homem por quem te est\u00e1s a apaixonar pode nem sequer se parecer com a fotografia do seu perfil – quanto mais com o resto. <\/p>\n Todos n\u00f3s precisamos de cultivar este tipo de desconfian\u00e7a instintiva. \u00c9 sempre melhor errar pelo lado da precau\u00e7\u00e3o… sempre. <\/p>\n No Reino Unido, onde a TMT ID est\u00e1 sediada, as novas regras significam que a maioria das v\u00edtimas de APP ter\u00e3o o reembolso garantido<\/a> pelo banco que utilizaram para efetuar o pagamento.<\/p>\n Mas na maioria dos outros pa\u00edses n\u00e3o existe uma regra obrigat\u00f3ria que obrigue os bancos a faz\u00ea-lo – embora muitos fa\u00e7am reembolsos de forma discricion\u00e1ria.<\/p>\n Na pr\u00e1tica, se a v\u00edtima n\u00e3o tiver agido de forma imprudente ou tiver perdido um montante astron\u00f3mico – as poupan\u00e7as de uma vida – os bancos s\u00e3o muitas vezes compreensivos e cobrem as perdas dos seus clientes.<\/p>\n Mas em vez de tentares cobrir as perdas, a melhor pr\u00e1tica \u00e9 n\u00e3o incorrer nelas em primeiro lugar – seguindo estes passos.<\/p>\nFraude familiar<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/tmtid.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/APP-Fraud-300x154.png\")
<\/p>\nFraude de investimento<\/h3>\n
Como identificar e denunciar a fraude APP<\/h2>\n
Como a Mobile Number Intelligence ajuda a prevenir a fraude APP<\/h2>\n
Outros meios de preven\u00e7\u00e3o e prote\u00e7\u00e3o contra os APP<\/h2>\n
Melhores pr\u00e1ticas para a preven\u00e7\u00e3o da fraude no \u00e2mbito do APP – como as pessoas se podem proteger<\/h2>\n
Que protec\u00e7\u00f5es est\u00e3o dispon\u00edveis para as v\u00edtimas de fraude APP?<\/h3>\n