{"id":46345,"date":"2024-08-29T13:32:24","date_gmt":"2024-08-29T12:32:24","guid":{"rendered":"https:\/\/tmtid.com\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/"},"modified":"2025-02-18T12:37:50","modified_gmt":"2025-02-18T12:37:50","slug":"o-que-e-a-kyb-e-a-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/","title":{"rendered":"O que \u00e9 a KYB e a KYC?"},"content":{"rendered":"

No sector financeiro, a verifica\u00e7\u00e3o dos clientes e das empresas \u00e9 fundamental para a conformidade e a gest\u00e3o do risco. KYB e KYC s\u00e3o as ferramentas espec\u00edficas que as empresas e organiza\u00e7\u00f5es devem utilizar para ajudar a minimizar os riscos de fraude online dirigida aos seus clientes. Estas ferramentas s\u00e3o obrigat\u00f3rias no sector financeiro e recomendadas a outros sectores, para ajudar a evitar fraudes. <\/span><\/p>\n

O que \u00e9 o KYB e o KYC<\/span><\/h2>\n

KYB \u00e9 “Know Your Business”, que significa verificar as empresas. Trata-se de compreender a estrutura e a propriedade da empresa, para garantir a sua legitimidade. KYC \u00e9 Know Your Customer, que significa verificar os clientes individuais, para garantir que a sua identidade \u00e9 real e para evitar fraudes e cumprir os regulamentos. <\/span><\/p>\n

KYB Significado<\/span><\/h3>\n

O KYB \u00e9 o processo de verifica\u00e7\u00e3o de empresas que identifica a estrutura de propriedade da empresa e o propriet\u00e1rio benefici\u00e1rio final (UBO). \u00c9 tamb\u00e9m efectuada uma avalia\u00e7\u00e3o de risco, que verifica a exist\u00eancia de san\u00e7\u00f5es, registos criminais e not\u00edcias adversas nos meios de comunica\u00e7\u00e3o social. O objetivo \u00e9 garantir que a empresa em quest\u00e3o \u00e9 leg\u00edtima e n\u00e3o fraudulenta. <\/span><\/p>\n

Significado de KYC<\/span><\/h3>\n

KYC \u00e9 o processo de verifica\u00e7\u00e3o individual do cliente. L\u00ea mais sobre <\/span>KYC para institui\u00e7\u00f5es financeiras<\/span><\/a> no nosso artigo relacionado.<\/span><\/p>\n

Qual \u00e9 a diferen\u00e7a entre a verifica\u00e7\u00e3o KYC e KYB?<\/span><\/h2>\n

A principal diferen\u00e7a entre o KYB e o KYC \u00e9 o foco. O KYB incide sobre as empresas, exigindo informa\u00e7\u00f5es sobre a propriedade e as opera\u00e7\u00f5es, enquanto o KYC incide sobre os indiv\u00edduos, abrangendo a identifica\u00e7\u00e3o pessoal e o comportamento financeiro. Isto resulta na recolha e an\u00e1lise de diferentes tipos de informa\u00e7\u00e3o. <\/span><\/p>\n

Eis alguns exemplos dos tipos de informa\u00e7\u00f5es recolhidas durante as verifica\u00e7\u00f5es KYB:<\/span><\/p>\n

Informa\u00e7\u00f5es sobre a identidade da empresa<\/span><\/h3>\n

Nome e registo da empresa:<\/b> O nome oficial e o n\u00famero de registo da empresa, tal como registados junto do governo.<\/span><\/p>\n

Estrutura da empresa:<\/b> A entidade de uma sociedade an\u00f3nima, sociedade de pessoas, empresa em nome individual, etc.<\/span><\/p>\n

Identificador de Entidade Jur\u00eddica (LEI):<\/b> Um identificador \u00fanico para entidades jur\u00eddicas envolvidas em transac\u00e7\u00f5es financeiras.<\/span><\/p>\n

Propriedade e controlo<\/span><\/h3>\n

Propriet\u00e1rios benefici\u00e1rios finais (UBOs):<\/b> Indiv\u00edduos que possuem ou controlam a empresa, geralmente aqueles com 25% ou mais de propriedade.<\/span><\/p>\n

Detalhes da gest\u00e3o:<\/b> Principais executivos e diretores, sua identifica\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o de antecedentes.<\/span><\/p>\n

Informa\u00e7\u00f5es financeiras<\/span><\/h3>\n

Demonstra\u00e7\u00f5es financeiras:<\/b> Demonstra\u00e7\u00f5es financeiras recentes para verificar a sa\u00fade e a estabilidade financeira da empresa.<\/span><\/p>\n

Informa\u00e7\u00f5es sobre contas banc\u00e1rias:<\/b> Contas banc\u00e1rias de empresas para verificar as rela\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias e os padr\u00f5es de transa\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n

Informa\u00e7\u00f5es operacionais<\/span><\/h3>\n

Endere\u00e7o comercial:<\/b> Sede da empresa e quaisquer outros endere\u00e7os operacionais.<\/span><\/p>\n

Natureza da atividade:<\/b> Descri\u00e7\u00e3o das actividades empresariais, ind\u00fastria e servi\u00e7os ou produtos oferecidos.<\/span><\/p>\n

Conformidade regulamentar<\/span><\/h3>\n

Licen\u00e7as e autoriza\u00e7\u00f5es:<\/b> Prova das licen\u00e7as e autoriza\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para operar na jurisdi\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n

San\u00e7\u00f5es e listas de observa\u00e7\u00e3o:<\/b> Verifica as listas de san\u00e7\u00f5es globais, listas de observa\u00e7\u00e3o e meios de comunica\u00e7\u00e3o adversos para quest\u00f5es legais ou regulamentares.<\/span><\/p>\n

Documentos de verifica\u00e7\u00e3o<\/span><\/h3>\n

Artigos de incorpora\u00e7\u00e3o:<\/b> Documentos que estabelecem a empresa e descrevem o seu objetivo, estrutura e governa\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n

N\u00famero de identifica\u00e7\u00e3o fiscal (NIF):<\/b> ID fiscal da empresa para verifica\u00e7\u00e3o e conformidade fiscal.<\/span><\/p>\n

Ao recolher e verificar estas informa\u00e7\u00f5es, os bancos podem garantir que est\u00e3o a lidar com empresas leg\u00edtimas e cumprir os regulamentos para evitar fraudes, branqueamento de capitais e outros crimes financeiros.<\/span><\/p>\n

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O que significa KYB na Banca? <\/span><\/h2>\n

O Know Your Business (KYB) \u00e9 um requisito regulamentar no sector banc\u00e1rio e financeiro<\/a> que garante que as institui\u00e7\u00f5es verificam e avaliam a legitimidade das empresas antes de fornecerem servi\u00e7os financeiros. Semelhante ao Know Your Customer (KYC), o KYB centra-se na preven\u00e7\u00e3o da fraude, do branqueamento de capitais e dos crimes financeiros, validando a identidade, a estrutura de propriedade e as actividades financeiras de uma empresa. <\/p>\n

Elementos-chave do KYC no sector banc\u00e1rio<\/span><\/h3>\n

Verifica\u00e7\u00e3o da identidade da empresa:<\/strong> Os bancos t\u00eam de confirmar que uma empresa est\u00e1 legalmente registada, verificando os registos oficiais, as licen\u00e7as comerciais e os documentos empresariais.<\/p>\n

Verifica\u00e7\u00f5es da propriedade benefici\u00e1ria final (UBO):<\/strong> Identifica\u00e7\u00e3o dos indiv\u00edduos que det\u00eam ou controlam a empresa para evitar a oculta\u00e7\u00e3o de actividades financeiras il\u00edcitas.<\/p>\n

Avalia\u00e7\u00f5es financeiras e de risco:<\/strong> Analisa os padr\u00f5es de transa\u00e7\u00e3o, a origem dos fundos e os potenciais sinais de alerta associados \u00e0 empresa.<\/p>\n

Monitoriza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua:<\/strong> Avalia\u00e7\u00e3o cont\u00ednua das contas comerciais para detetar actividades suspeitas e garantir a conformidade com os regulamentos financeiros.<\/p>\n

Os bancos utilizam o KYB para manter a conformidade regulamentar, atenuar os riscos e promover a confian\u00e7a com empresas leg\u00edtimas, impedindo simultaneamente que agentes il\u00edcitos explorem os servi\u00e7os financeiros. Ao integrar solu\u00e7\u00f5es avan\u00e7adas de intelig\u00eancia de dados, como a verifica\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cios em tempo real e a intelig\u00eancia m\u00f3vel, os bancos podem simplificar o processo KYB e melhorar a preven\u00e7\u00e3o de fraudes. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

KYB e KYC utilizando n\u00fameros de telem\u00f3vel<\/span><\/h2>\n

Muitas institui\u00e7\u00f5es est\u00e3o agora a voltar-se para solu\u00e7\u00f5es de conformidade automatizadas e digitais. Estas ferramentas avan\u00e7adas s\u00e3o mais eficientes, precisas e escal\u00e1veis. Al\u00e9m disso, reduzem o risco e garantem a conformidade das institui\u00e7\u00f5es financeiras. <\/span><\/p>\n

Os dados do n\u00famero de telem\u00f3vel podem ser utilizados para automatizar partes das suas verifica\u00e7\u00f5es KYC e KYB sem comprometer as informa\u00e7\u00f5es fornecidas ou a qualidade das suas verifica\u00e7\u00f5es. O nosso <\/span>Verifica a API<\/span><\/a> utiliza dados fi\u00e1veis de todo o mundo para ligar uma pessoa ao n\u00famero de telem\u00f3vel fornecido por um cliente, para verificar se este \u00e9 real e est\u00e1 ativo.<\/span><\/p>\n

Cen\u00e1rio regulamentar para KYB e KYC<\/span><\/h2>\n

Globalmente, o KYB e o KYC s\u00e3o regidos por um quadro regulamentar complexo. Nos EUA, na UE e no Reino Unido, existem regulamentos espec\u00edficos que definem os requisitos de conformidade. As institui\u00e7\u00f5es devem navegar cuidadosamente por estes regulamentos para evitar san\u00e7\u00f5es e cumprir as normas. <\/span><\/p>\n

Quais s\u00e3o os regulamentos KYC\/KYB dos EUA?<\/span><\/h3>\n

Nos EUA, o KYB e o KYC s\u00e3o regidos por v\u00e1rias leis e organismos reguladores:<\/span><\/p>\n

CONTROLOS KYC NOS EUA:<\/span><\/h3>\n

Lei do Sigilo Banc\u00e1rio (BSA):<\/b> As institui\u00e7\u00f5es financeiras devem ajudar a detetar e prevenir o branqueamento de capitais.<\/span><\/p>\n

Lei USA PATRIOT:<\/b> Melhora o KYC e exige que os programas de identifica\u00e7\u00e3o de clientes (CIP) verifiquem a identidade de um indiv\u00edduo ao abrir uma conta.<\/span><\/p>\n


\n<\/span>Conformidade com o combate ao branqueamento de capitais (AML):<\/b> As institui\u00e7\u00f5es financeiras implementam programas AML, incluindo KYC, para monitorizar e comunicar actividades suspeitas.<\/span><\/p>\n

EUA KYB <\/span>VERIFICA<\/span>:<\/span><\/h3>\n

FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network): <\/b>Exige a recolha de informa\u00e7\u00f5es sobre a propriedade efectiva das pessoas colectivas atrav\u00e9s da regra de dilig\u00eancia devida ao cliente (CDD).<\/span><\/p>\n

Lei da Transpar\u00eancia das Empresas (CTA):<\/b> Exige que as empresas comuniquem informa\u00e7\u00f5es sobre a propriedade benefici\u00e1ria ao FinCEN para aumentar a transpar\u00eancia e combater atividades il\u00edcitas.<\/span><\/p>\n

Estes regulamentos t\u00eam como objetivo prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros atrav\u00e9s de uma verifica\u00e7\u00e3o rigorosa dos clientes individuais e das entidades empresariais.<\/span><\/p>\n

O que s\u00e3o os regulamentos KYC\/KYB do Reino Unido?<\/span><\/h3>\n

No Reino Unido, o KYB e o KYC s\u00e3o regidos por v\u00e1rias leis e quadros regulamentares:<\/span><\/p>\n

KYC DO REINO UNIDO <\/span>VERIFICA\u00c7\u00d5ES<\/span>:<\/span><\/h3>\n

Regulamentos sobre branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e transfer\u00eancia de fundos (informa\u00e7\u00f5es sobre o pagador) de 2017:<\/b> As institui\u00e7\u00f5es financeiras implementam medidas de dilig\u00eancia devida ao cliente (CDD).<\/span><\/p>\n

Lei sobre os produtos do crime (POCA) de 2002:<\/b> Notifica\u00e7\u00e3o e preven\u00e7\u00e3o do branqueamento de capitais.<\/span><\/p>\n

Regulamentos da Autoridade de Conduta Financeira (FCA):<\/b> Orienta\u00e7\u00f5es para as institui\u00e7\u00f5es financeiras identificarem, avaliarem e gerirem os riscos de crimes financeiros.<\/span><\/p>\n

VERIFICA\u00c7\u00d5ES KYB DO REINO UNIDO:<\/span><\/h3>\n

Lei das Sociedades de 2006:<\/b> As empresas devem manter informa\u00e7\u00f5es precisas sobre a sua estrutura de propriedade e controlo.<\/span><\/p>\n

Pessoas com Controlo Significativo (Registo PSC):<\/b> As empresas devem manter um registo das pessoas com controlo significativo sobre a empresa para aumentar a transpar\u00eancia e a responsabilidade.<\/span><\/p>\n

Transpar\u00eancia das empresas e reforma dos registos:<\/b> Reformas em curso para melhorar as informa\u00e7\u00f5es sobre os benefici\u00e1rios efectivos.<\/span><\/p>\n

Estes regulamentos exigem que as institui\u00e7\u00f5es financeiras e as empresas do Reino Unido efectuem dilig\u00eancias adequadas para evitar crimes financeiros e cumprir a legisla\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n

O que s\u00e3o os regulamentos KYC\/KYB da Uni\u00e3o Europeia?<\/span><\/h3>\n

Na Uni\u00e3o Europeia, o KYB e o KYC s\u00e3o regidos por um conjunto de leis destinadas a impedir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo:<\/span><\/p>\n

VERIFICA\u00c7\u00d5ES KYC DA UE:<\/span><\/h3>\n

Quarta e quinta diretivas relativas ao combate ao branqueamento de capitais (AMLD4 e AMLD5):<\/b> Exige que as institui\u00e7\u00f5es financeiras apliquem procedimentos de dilig\u00eancia devida ao cliente (CDD), verifiquem a identidade do cliente e monitorizem as transac\u00e7\u00f5es para detetar actividades suspeitas.<\/span><\/p>\n

Regulamento Geral sobre a Prote\u00e7\u00e3o de Dados (RGPD):<\/b> Os dados pessoais recolhidos durante o processo KYC devem ser protegidos e tratados de acordo com as leis de privacidade de dados.<\/span><\/p>\n

VERIFICA A UE KYB:<\/span><\/h3>\n

Diretiva relativa aos benefici\u00e1rios efectivos: <\/b>Exige a identifica\u00e7\u00e3o e a verifica\u00e7\u00e3o dos benefici\u00e1rios efectivos das empresas e dos fundos fiduci\u00e1rios, e que as entidades mantenham informa\u00e7\u00f5es exactas e actualizadas.<\/span><\/p>\n

Diretiva relativa \u00e0 transpar\u00eancia das empresas e \u00e0 luta contra o branqueamento de capitais (AMLD6): <\/b>Aumento dos requisitos de transpar\u00eancia e san\u00e7\u00f5es mais rigorosas em caso de incumprimento, com incid\u00eancia na estrutura das empresas e na propriedade efectiva.<\/span><\/p>\n

Estes regulamentos t\u00eam por objetivo aumentar a transpar\u00eancia, prevenir os crimes financeiros e obrigar as institui\u00e7\u00f5es financeiras a efectuarem dilig\u00eancias adequadas relativamente a indiv\u00edduos e entidades empresariais.<\/span><\/p>\n

Conformidade KYC e KYB<\/span><\/h2>\n

Para garantir a conformidade com o KYB, as institui\u00e7\u00f5es t\u00eam de recolher informa\u00e7\u00f5es pormenorizadas sobre as empresas, verificar as informa\u00e7\u00f5es e efetuar uma monitoriza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua. Para a conformidade com o KYC, as empresas devem verificar a identidade de um cliente, avaliar o seu n\u00edvel de risco e monitorizar as actividades suspeitas. Isto destina-se a manter a conformidade e a reduzir os riscos de fraude. <\/span><\/p>\n

Processo de verifica\u00e7\u00e3o KYB<\/span><\/h3>\n

O processo de verifica\u00e7\u00e3o da KYB envolve os seguintes passos para garantir que as empresas s\u00e3o leg\u00edtimas e est\u00e3o em conformidade:<\/span><\/p>\n

    \n
  1. Recolha de informa\u00e7\u00f5es:<\/b> Recolhe informa\u00e7\u00f5es detalhadas sobre a empresa, nome, n\u00famero de registo, endere\u00e7o e natureza da empresa.<\/span><\/li>\n
  2. Verifica\u00e7\u00e3o da propriedade:<\/b> Identifica e verifica a estrutura de propriedade da empresa, concentrando-se nos Propriet\u00e1rios Benefici\u00e1rios Finais (UBOs). Isto inclui a recolha de informa\u00e7\u00f5es sobre indiv\u00edduos que possuem ou controlam uma percentagem significativa da empresa. <\/span><\/li>\n
  3. Verifica\u00e7\u00e3o de documentos:<\/b> Verifica os documentos oficiais, como certificados de registo comercial, documentos de constitui\u00e7\u00e3o e demonstra\u00e7\u00f5es financeiras, para confirmar o estatuto legal e o funcionamento da empresa.<\/span><\/li>\n
  4. San\u00e7\u00f5es e verifica\u00e7\u00f5es de PEP:<\/b> Verifica as listas e bases de dados de san\u00e7\u00f5es globais para garantir que a empresa e os seus propriet\u00e1rios n\u00e3o est\u00e3o envolvidos em actividades ilegais. Inclui PEPs e meios de comunica\u00e7\u00e3o social adversos. <\/span><\/li>\n
  5. Avalia\u00e7\u00e3o dos riscos:<\/b> Avalia o risco da empresa com base na sua ind\u00fastria, localiza\u00e7\u00e3o geogr\u00e1fica, padr\u00e3o de transac\u00e7\u00f5es e outros factores relevantes. As empresas de maior risco podem exigir mais dilig\u00eancias. <\/span><\/li>\n
  6. Acompanhamento cont\u00ednuo:<\/b> Monitoriza a empresa e as suas transac\u00e7\u00f5es para detetar quaisquer altera\u00e7\u00f5es ou actividades suspeitas. Isto inclui a revis\u00e3o e atualiza\u00e7\u00e3o regulares do perfil da empresa e da avalia\u00e7\u00e3o do risco. <\/span><\/li>\n
  7. Relat\u00f3rios de conformidade:<\/b> Mant\u00e9m registos detalhados do processo de verifica\u00e7\u00e3o e comunica qualquer atividade suspeita \u00e0s autoridades relevantes, de acordo com os requisitos regulamentares.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

    Estas medidas destinam-se a garantir que as institui\u00e7\u00f5es financeiras e outras entidades regulamentadas apenas lidam com clientes leg\u00edtimos, reduzem o risco e cumprem os controlos de combate ao branqueamento de capitais (AML).<\/span><\/p>\n

    Processo de verifica\u00e7\u00e3o KYC<\/span><\/h3>\n

    O processo de verifica\u00e7\u00e3o KYC envolve os seguintes passos para garantir a identidade dos clientes individuais e cumprir os requisitos regulamentares:<\/span><\/p>\n

      \n
    1. Identifica\u00e7\u00e3o do cliente:<\/b> Recolhe informa\u00e7\u00f5es pessoais, como o nome, a data de nascimento, a morada e a nacionalidade. Isto inclui a obten\u00e7\u00e3o de documentos de identifica\u00e7\u00e3o emitidos pelo governo, como um passaporte ou uma carta de condu\u00e7\u00e3o. <\/span><\/li>\n
    2. Verifica\u00e7\u00e3o de documentos:<\/b> Verifica os documentos fornecidos para garantir a sua autenticidade. Isto pode incluir a verifica\u00e7\u00e3o dos elementos de seguran\u00e7a do documento e a sua compara\u00e7\u00e3o com os registos oficiais. <\/span><\/li>\n
    3. Verifica\u00e7\u00f5es de san\u00e7\u00f5es e PEP:<\/b> Verifica o indiv\u00edduo em rela\u00e7\u00e3o a listas de san\u00e7\u00f5es globais, listas de observa\u00e7\u00e3o e bases de dados para garantir que n\u00e3o est\u00e1 envolvido em actividades ilegais ou pessoas politicamente expostas (PEP).<\/span><\/li>\n
    4. Avalia\u00e7\u00e3o dos riscos:<\/b> Avalia o risco do cliente com base na localiza\u00e7\u00e3o geogr\u00e1fica, ocupa\u00e7\u00e3o e comportamento nas transac\u00e7\u00f5es. Os indiv\u00edduos de risco mais elevado podem exigir mais dilig\u00eancias. <\/span><\/li>\n
    5. Dilig\u00eancia devida ao cliente (CDD):<\/b> Realiza uma dilig\u00eancia pr\u00e9via cont\u00ednua para monitorizar as transac\u00e7\u00f5es e o comportamento do cliente ao longo do tempo. Isto inclui a atualiza\u00e7\u00e3o do perfil do cliente e a reavalia\u00e7\u00e3o peri\u00f3dica do seu n\u00edvel de risco. <\/span><\/li>\n
    6. Dilig\u00eancia pr\u00e9via refor\u00e7ada (EDD):<\/b> Para clientes de alto risco, efectua etapas de verifica\u00e7\u00e3o adicionais, tais como investiga\u00e7\u00f5es mais aprofundadas sobre os seus antecedentes e actividades financeiras.<\/span><\/li>\n
    7. Monitoriza\u00e7\u00e3o e comunica\u00e7\u00e3o cont\u00ednuas:<\/b> Monitoriza as transac\u00e7\u00f5es dos clientes para detetar actividades suspeitas e comunica qualquer comportamento invulgar \u00e0s autoridades competentes, conforme exigido pelas normas regulamentares.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

      Estas medidas ajudam as institui\u00e7\u00f5es financeiras a identificar e reduzir os riscos e a cumprir as normas de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).<\/span><\/p>\n

      O KYB e o KYC podem consumir muitos recursos e tempo, mas ambos s\u00e3o verifica\u00e7\u00f5es de conformidade essenciais. O KYB e o KYC eficazes reduzem o risco e a conformidade e melhoram a tomada de decis\u00f5es. No entanto, as institui\u00e7\u00f5es tamb\u00e9m enfrentam desafios como a elevada procura de recursos e os atrasos nos processos. <\/span><\/p>\n

      Devo utilizar os cheques KYB ou KYC?<\/span><\/h2>\n

      Em resumo, o KYB e o KYC s\u00e3o cruciais para a integridade financeira. Ao utilizar solu\u00e7\u00f5es avan\u00e7adas de conformidade, como a intelig\u00eancia de dados m\u00f3veis, as institui\u00e7\u00f5es financeiras podem simplificar o processo de verifica\u00e7\u00e3o, reduzir o risco e garantir a conformidade cont\u00ednua. Esta abordagem n\u00e3o s\u00f3 protege a institui\u00e7\u00e3o, mas tamb\u00e9m os seus clientes e partes interessadas. <\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      KYB vs KYC: Ferramentas essenciais para verificar empresas e clientes, garantir a conformidade e reduzir o risco de fraude.<\/p>\n","protected":false},"author":7,"featured_media":45222,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[633,559],"tags":[789,823,822],"class_list":["post-46345","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-integracao-pt-pt","category-noticias-pt-pt","tag-identidade","tag-kyb-pt-pt","tag-kyc-pt-pt"],"acf":[],"yoast_head":"\nO que \u00e9 a KYB e a KYC? | TMT ID<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pt_PT\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"O que \u00e9 a KYB e a KYC?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"KYB vs KYC: Ferramentas essenciais para verificar empresas e clientes, garantir a conformidade e reduzir o risco de fraude.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"TMT ID\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2024-08-29T12:32:24+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-02-18T12:37:50+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/tmtid.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Understanding-KYB-vs-KYC.png\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1200\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"630\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/png\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"zoe-barber\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"zoe-barber\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tempo estimado de leitura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"13 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/\"},\"author\":{\"name\":\"zoe-barber\",\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/#\/schema\/person\/a7d21fffdb83b6248512c1051de1b986\"},\"headline\":\"O que \u00e9 a KYB e a KYC?\",\"datePublished\":\"2024-08-29T12:32:24+00:00\",\"dateModified\":\"2025-02-18T12:37:50+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/\"},\"wordCount\":2530,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/tmtid.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Understanding-KYB-vs-KYC.png\",\"keywords\":[\"identidade\",\"KYB\",\"kyc\"],\"articleSection\":[\"Integra\u00e7\u00e3o\",\"Not\u00edcias\"],\"inLanguage\":\"pt-PT\",\"copyrightYear\":\"2024\",\"copyrightHolder\":{\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/#organization\"}},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/\",\"url\":\"https:\/\/tmtid.com\/pt-pt\/o-que-e-a-kyb-e-a-kyc\/\",\"name\":\"O que \u00e9 a KYB e a KYC? 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