{"id":46390,"date":"2024-08-29T13:32:24","date_gmt":"2024-08-29T12:32:24","guid":{"rendered":"https:\/\/tmtid.com\/quest-ce-que-kyb-et-kyc\/"},"modified":"2025-02-18T12:37:53","modified_gmt":"2025-02-18T12:37:53","slug":"quest-ce-que-kyb-et-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tmtid.com\/fr\/quest-ce-que-kyb-et-kyc\/","title":{"rendered":"Qu’est-ce que KYB et KYC ?"},"content":{"rendered":"

Dans le secteur financier, la v\u00e9rification des clients et des entreprises est essentielle \u00e0 la conformit\u00e9 et \u00e0 la gestion des risques. KYB et KYC sont les outils sp\u00e9cifiques que les entreprises et les organisations doivent utiliser pour minimiser les risques de fraude en ligne ciblant leurs clients. Ils sont obligatoires dans le secteur financier et recommand\u00e9s \u00e0 d’autres secteurs, afin de pr\u00e9venir la fraude. <\/span><\/p>\n

Qu’est-ce que KYB et KYC ?<\/span><\/h2>\n

KYB est l’acronyme de Know Your Business, ce qui signifie v\u00e9rifier les entreprises. Il s’agit de comprendre la structure et la propri\u00e9t\u00e9 de l’entreprise, afin d’en garantir la l\u00e9gitimit\u00e9. KYC (Know Your Customer) : il s’agit de v\u00e9rifier les clients individuels, afin de s’assurer que leur identit\u00e9 est r\u00e9elle, de pr\u00e9venir la fraude et de se conformer aux r\u00e9glementations. <\/span><\/p>\n

KYB Signification<\/span><\/h3>\n

Le KYB est le processus de v\u00e9rification de l’entreprise qui identifie la structure de propri\u00e9t\u00e9 de l’entreprise et le propri\u00e9taire b\u00e9n\u00e9ficiaire final (UBO). Une \u00e9valuation des risques est \u00e9galement effectu\u00e9e, qui v\u00e9rifie l’existence de sanctions, de casiers judiciaires et de rapports m\u00e9diatiques d\u00e9favorables. Il s’agit de s’assurer que l’entreprise en question est l\u00e9gitime et non frauduleuse. <\/span><\/p>\n

Signification de KYC<\/span><\/h3>\n

KYC est le processus de v\u00e9rification des clients individuels. Pour en savoir plus <\/span>KYC pour les institutions financi\u00e8res<\/span><\/a> dans notre article connexe.<\/span><\/p>\n

Quelle est la diff\u00e9rence entre la v\u00e9rification KYC et KYB ?<\/span><\/h2>\n

La principale diff\u00e9rence entre le KYB et le KYC est l’orientation. Le KYB concerne les entreprises et requiert des informations sur la propri\u00e9t\u00e9 et les op\u00e9rations, tandis que le KYC concerne les individus et couvre l’identification personnelle et le comportement financier. Il en r\u00e9sulte que diff\u00e9rents types d’informations sont collect\u00e9s et analys\u00e9s. <\/span><\/p>\n

Voici quelques exemples des types d’informations collect\u00e9es lors des contr\u00f4les KYB :<\/span><\/p>\n

Informations sur l’identit\u00e9 de l’entreprise<\/span><\/h3>\n

Nom et enregistrement de l’entreprise :<\/b> Le nom officiel et le num\u00e9ro d’enregistrement de l’entreprise tels qu’ils sont enregistr\u00e9s aupr\u00e8s du gouvernement.<\/span><\/p>\n

Structure de l’entreprise :<\/b> L’entit\u00e9 d’une soci\u00e9t\u00e9, d’un partenariat, d’une entreprise individuelle, etc.<\/span><\/p>\n

Identifiant d’entit\u00e9 l\u00e9gale (LEI) :<\/b> Un identifiant unique pour les entit\u00e9s juridiques impliqu\u00e9es dans des transactions financi\u00e8res.<\/span><\/p>\n

Propri\u00e9t\u00e9 et contr\u00f4le<\/span><\/h3>\n

B\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs ultimes (UBO) :<\/b> Les personnes qui poss\u00e8dent ou contr\u00f4lent l’entreprise, g\u00e9n\u00e9ralement celles qui d\u00e9tiennent 25 % ou plus des parts.<\/span><\/p>\n

D\u00e9tails de la gestion :<\/b> Principaux dirigeants et administrateurs, leur identification et la v\u00e9rification de leurs ant\u00e9c\u00e9dents.<\/span><\/p>\n

Informations financi\u00e8res<\/span><\/h3>\n

\u00c9tats financiers :<\/b> Des \u00e9tats financiers r\u00e9cents pour v\u00e9rifier la sant\u00e9 financi\u00e8re et la stabilit\u00e9 de l’entreprise.<\/span><\/p>\n

Informations sur les comptes bancaires :<\/b> Comptes bancaires de l’entreprise pour v\u00e9rifier les relations bancaires et les sch\u00e9mas de transaction.<\/span><\/p>\n

Informations op\u00e9rationnelles<\/span><\/h3>\n

Adresse professionnelle :<\/b> Si\u00e8ge social et toute autre adresse op\u00e9rationnelle.<\/span><\/p>\n

Nature de l’entreprise :<\/b> Description des activit\u00e9s commerciales, du secteur et des services ou produits propos\u00e9s.<\/span><\/p>\n

Conformit\u00e9 r\u00e9glementaire<\/span><\/h3>\n

Licences et permis :<\/b> Preuve des licences et permis requis pour op\u00e9rer dans la juridiction.<\/span><\/p>\n

Sanctions et listes de surveillance :<\/b> V\u00e9rifie les listes de sanctions mondiales, les listes de surveillance et les m\u00e9dias d\u00e9favorables pour les questions juridiques ou r\u00e9glementaires.<\/span><\/p>\n

Documents de v\u00e9rification<\/span><\/h3>\n

Statuts :<\/b> Documents qui \u00e9tablissent l’entreprise et d\u00e9crivent son objectif, sa structure et sa gouvernance.<\/span><\/p>\n

Num\u00e9ro d’identification fiscale (NIF) :<\/b> Num\u00e9ro d’identification fiscale de l’entreprise \u00e0 des fins de v\u00e9rification et de conformit\u00e9 fiscale.<\/span><\/p>\n

En collectant et en v\u00e9rifiant ces informations, les banques peuvent s’assurer qu’elles traitent avec des entreprises l\u00e9gitimes et se conformer aux r\u00e9glementations visant \u00e0 pr\u00e9venir la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres d\u00e9lits financiers.<\/span><\/p>\n

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Que signifie KYB dans le domaine bancaire ? <\/span><\/h2>\n

La connaissance de l’entreprise (KYB) est une exigence r\u00e9glementaire du secteur bancaire et financier<\/a> qui permet aux institutions de v\u00e9rifier et d’\u00e9valuer la l\u00e9gitimit\u00e9 des entreprises avant de leur fournir des services financiers. Similaire \u00e0 la connaissance du client (KYC), la KYB se concentre sur la pr\u00e9vention de la fraude, du blanchiment d’argent et des d\u00e9lits financiers en validant l’identit\u00e9, la structure de propri\u00e9t\u00e9 et les activit\u00e9s financi\u00e8res d’une entreprise. <\/p>\n

\u00c9l\u00e9ments cl\u00e9s de l’identification des clients dans le secteur bancaire<\/span><\/h3>\n

V\u00e9rification de l’identit\u00e9 de l’entreprise :<\/strong> Les banques doivent confirmer qu’une entreprise est l\u00e9galement enregistr\u00e9e en v\u00e9rifiant les registres officiels, les licences d’exploitation et les documents de l’entreprise.<\/p>\n

Contr\u00f4les de la propri\u00e9t\u00e9 effective ultime (UBO) :<\/strong> Identifier les personnes qui poss\u00e8dent ou contr\u00f4lent l’entreprise afin d’emp\u00eacher la dissimulation d’activit\u00e9s financi\u00e8res illicites.<\/p>\n

\u00c9valuations financi\u00e8res et des risques :<\/strong> Analyse des sch\u00e9mas de transaction, de la source des fonds et des signaux d’alerte potentiels associ\u00e9s \u00e0 l’entreprise.<\/p>\n

Contr\u00f4le continu :<\/strong> \u00c9valuation continue des comptes d’entreprise afin de d\u00e9tecter toute activit\u00e9 suspecte et de garantir le respect des r\u00e9glementations financi\u00e8res.<\/p>\n

Les banques utilisent le KYB pour maintenir la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire, att\u00e9nuer les risques et renforcer la confiance avec les entreprises l\u00e9gitimes tout en emp\u00eachant les acteurs illicites d’exploiter les services financiers. En int\u00e9grant des solutions avanc\u00e9es d’intelligence des donn\u00e9es, telles que la v\u00e9rification commerciale en temps r\u00e9el et l’intelligence mobile, les banques peuvent rationaliser le processus KYB et am\u00e9liorer la pr\u00e9vention de la fraude. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

KYB et KYC \u00e0 l’aide de num\u00e9ros de t\u00e9l\u00e9phone mobile<\/span><\/h2>\n

De nombreuses institutions se tournent d\u00e9sormais vers des solutions de conformit\u00e9 automatis\u00e9es et num\u00e9riques. Ces outils avanc\u00e9s sont plus efficaces, plus pr\u00e9cis et plus \u00e9volutifs. Ils r\u00e9duisent \u00e9galement les risques et garantissent la conformit\u00e9 des institutions financi\u00e8res. <\/span><\/p>\n

Les donn\u00e9es relatives au num\u00e9ro de t\u00e9l\u00e9phone mobile peuvent \u00eatre utilis\u00e9es pour automatiser certaines parties de vos contr\u00f4les KYC et KYB sans compromettre les informations fournies ou la qualit\u00e9 de vos contr\u00f4les. Nos services <\/span>L’API Verify<\/span><\/a> utilise des donn\u00e9es fiables provenant du monde entier pour relier une personne au num\u00e9ro de t\u00e9l\u00e9phone mobile fourni par un client, afin de v\u00e9rifier s’il est r\u00e9el et actif.<\/span><\/p>\n

Paysage r\u00e9glementaire pour KYB et KYC<\/span><\/h2>\n

Au niveau mondial, le KYB et le KYC sont r\u00e9gis par un cadre r\u00e9glementaire complexe. Aux \u00c9tats-Unis, dans l’Union europ\u00e9enne et au Royaume-Uni, il existe des r\u00e9glementations sp\u00e9cifiques qui d\u00e9finissent les exigences en mati\u00e8re de conformit\u00e9. Les institutions doivent naviguer avec soin dans ces r\u00e9glementations afin d’\u00e9viter les sanctions et de respecter les normes. <\/span><\/p>\n

Quelles sont les r\u00e8gles KYC\/KYB en vigueur aux \u00c9tats-Unis ?<\/span><\/h3>\n

Aux \u00c9tats-Unis, KYB et KYC sont r\u00e9gis par plusieurs lois et organismes de r\u00e9glementation :<\/span><\/p>\n

CH\u00c8QUES KYC USA :<\/span><\/h3>\n

Bank Secrecy Act (BSA) :<\/b> Les institutions financi\u00e8res doivent contribuer \u00e0 la d\u00e9tection et \u00e0 la pr\u00e9vention du blanchiment d’argent.<\/span><\/p>\n

USA PATRIOT Act :<\/b> Am\u00e9liore le KYC et exige que les programmes d’identification des clients (CIP) v\u00e9rifient l’identit\u00e9 d’une personne lors de l’ouverture d’un compte.<\/span><\/p>\n


\n<\/span>Conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) :<\/b> Les institutions financi\u00e8res mettent en \u0153uvre des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent, y compris l’identification des clients, afin de surveiller et de signaler les activit\u00e9s suspectes.<\/span><\/p>\n

USA KYB <\/span>CHECKS<\/span>:<\/span><\/h3>\n

FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) : <\/b>Exige la collecte d’informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs pour les personnes morales dans le cadre de la r\u00e8gle de diligence raisonnable \u00e0 l’\u00e9gard de la client\u00e8le (Customer Due Diligence – CDD).<\/span><\/p>\n

Loi sur la transparence des entreprises (CTA) :<\/b> Exige des entreprises qu’elles communiquent au FinCEN des informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs afin d’accro\u00eetre la transparence et de lutter contre les activit\u00e9s illicites.<\/span><\/p>\n

Ces r\u00e8glements visent \u00e0 pr\u00e9venir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres crimes financiers en v\u00e9rifiant minutieusement les clients individuels et les entit\u00e9s commerciales.<\/span><\/p>\n

Quelles sont les r\u00e9glementations du Royaume-Uni en mati\u00e8re de KYC\/KYB ?<\/span><\/h3>\n

Au Royaume-Uni, le KYB et le KYC sont r\u00e9gis par plusieurs lois et cadres r\u00e9glementaires :<\/span><\/p>\n

UK KYC <\/span>CHECKS<\/span>:<\/span><\/h3>\n

R\u00e8glement de 2017 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur) :<\/b> Les institutions financi\u00e8res mettent en \u0153uvre des mesures de vigilance \u00e0 l’\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD).<\/span><\/p>\n

La loi sur les produits du crime (POCA) de 2002 :<\/b> Signalement et pr\u00e9vention du blanchiment d’argent.<\/span><\/p>\n

R\u00e8glements de la Financial Conduct Authority (FCA) :<\/b> Directives \u00e0 l’intention des institutions financi\u00e8res pour l’identification, l’\u00e9valuation et la gestion des risques de criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/span><\/p>\n

UK KYB CHECKS :<\/span><\/h3>\n

Loi sur les soci\u00e9t\u00e9s de 2006 :<\/b> Les entreprises doivent tenir \u00e0 jour des informations pr\u00e9cises sur leur structure de propri\u00e9t\u00e9 et de contr\u00f4le.<\/span><\/p>\n

Registre des personnes exer\u00e7ant un contr\u00f4le significatif (PSC) :<\/b> Les entreprises doivent tenir et conserver un registre des personnes exer\u00e7ant un contr\u00f4le significatif sur l’entreprise afin d’accro\u00eetre la transparence et la responsabilit\u00e9.<\/span><\/p>\n

Transparence des entreprises et r\u00e9forme des registres :<\/b> R\u00e9formes en cours pour am\u00e9liorer l’information sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs.<\/span><\/p>\n

Ces r\u00e8glements exigent des institutions financi\u00e8res et des entreprises du Royaume-Uni qu’elles fassent preuve d’une diligence raisonnable afin de pr\u00e9venir les d\u00e9lits financiers et de se conformer \u00e0 la l\u00e9gislation.<\/span><\/p>\n

Quels sont les r\u00e8glements de l’Union europ\u00e9enne en mati\u00e8re de KYC\/KYB ?<\/span><\/h3>\n

Dans l’Union europ\u00e9enne, le KYB et le KYC sont r\u00e9gis par un ensemble de lois visant \u00e0 pr\u00e9venir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme :<\/span><\/p>\n

CONTR\u00d4LES KYC DE L’UE :<\/span><\/h3>\n

4e et 5e directives anti-blanchiment (AMLD4 et AMLD5) :<\/b> Les institutions financi\u00e8res sont tenues de mettre en \u0153uvre des proc\u00e9dures de vigilance \u00e0 l’\u00e9gard de la client\u00e8le, de v\u00e9rifier l’identit\u00e9 des clients et de surveiller les transactions pour d\u00e9tecter les activit\u00e9s suspectes.<\/span><\/p>\n

R\u00e8glement g\u00e9n\u00e9ral sur la protection des donn\u00e9es (RGPD) :<\/b> Les donn\u00e9es personnelles collect\u00e9es au cours du processus KYC doivent \u00eatre prot\u00e9g\u00e9es et trait\u00e9es conform\u00e9ment aux lois sur la confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es.<\/span><\/p>\n

EU KYB CHECKS :<\/span><\/h3>\n

Directive sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs : <\/b>Exige l’identification et la v\u00e9rification des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des soci\u00e9t\u00e9s et des fiducies, les entit\u00e9s devant maintenir des informations exactes et \u00e0 jour.<\/span><\/p>\n

Directive sur la transparence des entreprises et la lutte contre le blanchiment d’argent (AMLD6) : <\/b>Exigences accrues en mati\u00e8re de transparence et sanctions plus s\u00e9v\u00e8res en cas de non-respect, l’accent \u00e9tant mis sur la structure de l’entreprise et la propri\u00e9t\u00e9 effective.<\/span><\/p>\n

Ces r\u00e8glements visent \u00e0 accro\u00eetre la transparence, \u00e0 pr\u00e9venir la criminalit\u00e9 financi\u00e8re et \u00e0 obliger les institutions financi\u00e8res \u00e0 faire preuve d’une diligence raisonnable \u00e0 l’\u00e9gard des personnes physiques et morales.<\/span><\/p>\n

Conformit\u00e9 KYC et KYB<\/span><\/h2>\n

Pour la conformit\u00e9 KYB, les institutions doivent collecter des informations d\u00e9taill\u00e9es sur les entreprises, v\u00e9rifier les informations et effectuer un contr\u00f4le continu. Pour la conformit\u00e9 KYC, les entreprises doivent v\u00e9rifier l’identit\u00e9 d’un client, \u00e9valuer son niveau de risque et surveiller les activit\u00e9s suspectes. Cela permet de maintenir la conformit\u00e9 et de r\u00e9duire les risques de fraude. <\/span><\/p>\n

Processus de v\u00e9rification KYB<\/span><\/h3>\n

Le processus de v\u00e9rification de KYB comprend les \u00e9tapes suivantes afin de s’assurer que les entreprises sont l\u00e9gitimes et conformes :<\/span><\/p>\n

    \n
  1. Collecte d’informations :<\/b> Collecte d’informations d\u00e9taill\u00e9es sur l’entreprise : nom, num\u00e9ro d’enregistrement, adresse et nature de l’entreprise.<\/span><\/li>\n
  2. V\u00e9rification de la propri\u00e9t\u00e9 :<\/b> Identifiez et v\u00e9rifiez la structure de propri\u00e9t\u00e9 de l’entreprise, en vous concentrant sur les propri\u00e9taires b\u00e9n\u00e9ficiaires ultimes (UBO). Il s’agit notamment de recueillir des informations sur les personnes qui poss\u00e8dent ou contr\u00f4lent un pourcentage important de l’entreprise. <\/span><\/li>\n
  3. V\u00e9rification des documents :<\/b> V\u00e9rifiez les documents officiels tels que les certificats d’enregistrement de l’entreprise, les documents de constitution en soci\u00e9t\u00e9 et les \u00e9tats financiers pour confirmer le statut juridique et le fonctionnement de l’entreprise.<\/span><\/li>\n
  4. Sanctions et contr\u00f4les PEP :<\/b> V\u00e9rifiez les listes de sanctions mondiales et les bases de donn\u00e9es pour vous assurer que l’entreprise et ses propri\u00e9taires ne sont pas impliqu\u00e9s dans des activit\u00e9s ill\u00e9gales. Cela inclut les PPE et les m\u00e9dias d\u00e9favorables. <\/span><\/li>\n
  5. \u00c9valuation des risques :<\/b> \u00c9valuez le risque de l’entreprise en fonction de son secteur d’activit\u00e9, de sa situation g\u00e9ographique, de son mod\u00e8le de transaction et d’autres facteurs pertinents. Les entreprises pr\u00e9sentant un risque plus \u00e9lev\u00e9 peuvent n\u00e9cessiter davantage de diligence. <\/span><\/li>\n
  6. Surveillance continue :<\/b> Surveiller l’entreprise et ses transactions pour d\u00e9tecter tout changement ou toute activit\u00e9 suspecte. Cela comprend l’examen et la mise \u00e0 jour r\u00e9guliers du profil de l’entreprise et de l’\u00e9valuation des risques. <\/span><\/li>\n
  7. Rapport de conformit\u00e9 :<\/b> Conservez des enregistrements d\u00e9taill\u00e9s du processus de v\u00e9rification et signalez toute activit\u00e9 suspecte aux autorit\u00e9s comp\u00e9tentes conform\u00e9ment aux exigences r\u00e9glementaires.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

    Ces mesures visent \u00e0 garantir que les institutions financi\u00e8res et autres entit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es ne traitent qu’avec des clients l\u00e9gitimes, r\u00e9duisent les risques et se conforment aux contr\u00f4les de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML).<\/span><\/p>\n

    Processus de v\u00e9rification KYC<\/span><\/h3>\n

    Le processus de v\u00e9rification KYC comprend les \u00e9tapes suivantes afin de s’assurer de l’identit\u00e9 des clients individuels et de se conformer aux exigences r\u00e9glementaires :<\/span><\/p>\n

      \n
    1. Identification du client :<\/b> Recueillir des informations personnelles telles que le nom, la date de naissance, l’adresse et la nationalit\u00e9. Cela inclut l’obtention de documents d’identification d\u00e9livr\u00e9s par le gouvernement, tels qu’un passeport ou un permis de conduire. <\/span><\/li>\n
    2. V\u00e9rification des documents :<\/b> V\u00e9rifiez les documents fournis pour vous assurer de leur authenticit\u00e9. Il peut s’agir de v\u00e9rifier les caract\u00e9ristiques de s\u00e9curit\u00e9 du document et de le comparer avec des documents officiels. <\/span><\/li>\n
    3. V\u00e9rification des sanctions et des PPE :<\/b> Comparez la personne aux listes de sanctions mondiales, aux listes de surveillance et aux bases de donn\u00e9es pour vous assurer qu’elle n’est pas impliqu\u00e9e dans des activit\u00e9s ill\u00e9gales ou qu’elle n’est pas une personne politiquement expos\u00e9e (PEP).<\/span><\/li>\n
    4. \u00c9valuation des risques :<\/b> \u00c9valuez le risque du client en fonction de sa situation g\u00e9ographique, de sa profession et de son comportement en mati\u00e8re de transactions. Les personnes pr\u00e9sentant un risque plus \u00e9lev\u00e9 peuvent n\u00e9cessiter davantage de diligence. <\/span><\/li>\n
    5. Le devoir de vigilance \u00e0 l’\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD) :<\/b> Faites preuve d’une diligence raisonnable permanente pour surveiller les transactions et le comportement du client au fil du temps. Il s’agit notamment de mettre \u00e0 jour le profil du client et de r\u00e9\u00e9valuer p\u00e9riodiquement son niveau de risque. <\/span><\/li>\n
    6. Diligence raisonnable renforc\u00e9e (DDR) :<\/b> Pour les clients \u00e0 haut risque, proc\u00e9dez \u00e0 des v\u00e9rifications suppl\u00e9mentaires telles que des enqu\u00eates plus approfondies sur leurs ant\u00e9c\u00e9dents et leurs activit\u00e9s financi\u00e8res.<\/span><\/li>\n
    7. Surveillance et rapports continus :<\/b> Surveillez les transactions des clients pour d\u00e9tecter toute activit\u00e9 suspecte et signalez tout comportement inhabituel aux autorit\u00e9s comp\u00e9tentes, comme l’exigent les normes r\u00e9glementaires.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

      Ces mesures aident les institutions financi\u00e8res \u00e0 identifier et \u00e0 r\u00e9duire les risques et \u00e0 se conformer aux dispositions relatives \u00e0 la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.<\/span><\/p>\n

      Le KYB et le KYC peuvent n\u00e9cessiter beaucoup de ressources et de temps, mais ils constituent tous deux des contr\u00f4les de conformit\u00e9 essentiels. Un KYB et un KYC efficaces r\u00e9duisent les risques, la conformit\u00e9 et am\u00e9liorent la prise de d\u00e9cision. Toutefois, les institutions sont \u00e9galement confront\u00e9es \u00e0 des d\u00e9fis tels qu’une forte demande de ressources et des retards dans les processus. <\/span><\/p>\n

      Dois-je utiliser des ch\u00e8ques KYB ou KYC ?<\/span><\/h2>\n

      En r\u00e9sum\u00e9, KYB et KYC sont essentiels \u00e0 l’int\u00e9grit\u00e9 financi\u00e8re. En utilisant des solutions de conformit\u00e9 avanc\u00e9es telles que l’intelligence des donn\u00e9es mobiles, les institutions financi\u00e8res peuvent simplifier le processus de v\u00e9rification, r\u00e9duire les risques et assurer une conformit\u00e9 permanente. Cette approche prot\u00e8ge non seulement l’institution, mais aussi ses clients et ses parties prenantes. <\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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